Инвестиционный профиль — это характеристики клиента, на основании которых определяются доступные финансовые инструменты для инвестирования. К таким характеристикам относятся, например, склонность к риску, данные о финансовом положении и уровень возможных потерь, которые клиент считает приемлемыми. На основе данных определяется соответствие инвестиционного профиля клиента инвестиционному профилю выбранной стратегии. Инвестпрофилирование клиента проводится перед подключением счета клиента к следованию за выбранной стратегией
Все публикуемые инвестиционные стратегии проходят внутреннюю проверку на соответствие заявляемым параметрам по уровню риска, прогнозируемой доходности и фактическим результатам на основе исторических данных. По каждой стратегии формируется паспорт, содержащий всю необходимую информацию для проверки и принятия решения по допуску. Все эти параметры отображаются на странице стратегии
Расходы, связанные с получением индивидуальных инвестиционных рекомендаций посредством сервиса автоследования "Лучшие стратегии", в том числе размер и порядок вознаграждения инвестиционному советнику, а также сведения о всех видах вознаграждения, уплачиваемого инвестиционным советником третьим лицам, в связи с оказанием услуг по инвестиционному консультированию посредством программ Автоследования, указаны на странице каждой стратегии
Минимальные системные требования для наших клиентов — персональный компьютер, планшет, смартфон с доступом в информационно-коммуникационную сеть.
Рекомендуем установить web-браузер Chrome, Firefox, Safari или Edge последних стабильных версий.
Установка дополнительного программного обеспечения на ваш компьютер не требуется
В соответствии с п. 1.8 Указания Банка России № 5809-У инвестиционный советник уведомляет клиентов о вознаграждении, получаемом от третьих лиц в связи с оказанием услуг по инвестиционному консультированию.
Инвестиционный советник (ИП Кузнецов К.С.) не получает вознаграждения от третьих лиц в связи с оказанием услуг по инвестиционному консультированию.
Жалобы и обращения принимаются по электронной почте: team@eninvs.com.
Срок рассмотрения — не более 10 рабочих дней с момента получения. В случае необходимости дополнительной проверки срок может быть продлён до 30 дней, о чём клиент уведомляется дополнительно.
Порядок работы с обращениями определён официальным документом инвестиционного советника, раскрытым в СРО АМИКС: «Порядок работы с обращениями» (PDF).
Если ответ инвестиционного советника вас не удовлетворил, вы вправе обратиться в СРО АМИКС (членом которой является советник): sroamiks.ru, а также в Банк России: cbr.ru/reception.
Кроме того, вы вправе воспользоваться досудебным урегулированием спора через уполномоченного по правам потребителей финансовых услуг (финансового уполномоченного) в соответствии с Федеральным законом № 123-ФЗ: finombudsman.ru.
Индивидуальные инвестиционные рекомендации (ИИР) и документы, связанные с их исполнением, хранятся инвестиционным советником не менее 5 лет с даты их составления в соответствии с требованиями п. 5 Указания Банка России № 5809-У.
Договор об инвестиционном консультировании и документы, связанные с обслуживанием клиента (Ключевой информационный документ, анкета, справка об определении инвестиционного профиля, согласия клиента с указанием даты и времени их получения), хранятся инвестиционным советником в течение срока действия договора и не менее 5 лет с даты его прекращения.
В течение этого срока вы можете запросить копию любой выданной вам ИИР через личный кабинет или по адресу team@eninvs.com.
Инвестиционный советник — ИП Кузнецов Кирилл Сергеевич, ИНН 526019435027, реестр ИС ЦБ РФ № 236 от 29.01.2024.
Доступные способы взаимодействия:
Срок ответа на запросы по электронной почте — не более 5 рабочих дней.
Инвестиционный советник (ИП Кузнецов К.С.) включён в реестр инвестиционных советников Банка России (№ 236 от 29.01.2024) и является членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей инвестиционных советников.
Деятельность по инвестиционному консультированию осуществляется в соответствии с требованиями Банка России и базовыми стандартами:
В случаях прекращения использования сервиса автоследования, временных перерывах в работе сервиса, в том числе в результате технических сбоев, а также недоступности сервиса вследствие проведения технических работ инвестиционным советником, вы будете проинформированы о действиях, которые можете предпринять для совершения операций с финансовыми инструментами без использования сервиса "Лучшие стратегии"
В случае прекращения инвестиционным советником деятельности по инвестиционному консультированию (в том числе при исключении из реестра инвестиционных советников Банка России или прекращении членства в СРО) предоставление новых индивидуальных инвестиционных рекомендаций и трансляция сигналов автоследования прекращаются. Вы будете уведомлены об этом; открытые позиции остаются на вашем брокерском счёте и находятся под вашим самостоятельным управлением через брокера. Документация по ранее выданным ИИР хранится в течение установленного срока (не менее 5 лет) и после прекращения деятельности.
Индивидуальная инвестиционная рекомендация — это информация, содержащая указание на то, что она является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и/или информация, автоматизированным способом преобразуемая в поручение брокеру на совершение сделки с финансовым инструментом, посредством программы автоследования, и/или информация, содержащая в отношении определенного финансового инструмента предложение, совет о совершении или несовершении сделок по приобретению, отчуждению, заключении договоров, являющихся финансовыми инструментами, комментарий, выражающий положительную оценку таких действий, и соответствующая одному из следующих признаков:
ИИР — электронный документ, подписанный электронной подписью инвестиционного советника.
Срок действия ИИР ограничен днем, в котором она была выдана.
Вознаграждение инвестиционного советника за услугу «Автоследование» определяется договором об инвестиционном консультировании и может включать комиссию за управление (рассчитываемую от стоимости активов, подключённых к стратегии) и (или) комиссию за успех (от прироста стоимости счёта). Конкретные ставки и порядок их применения устанавливаются договором и могут уточняться дополнительным соглашением; условия могут определяться индивидуально для отдельных стратегий и клиентов.
Комиссия за успех рассчитывается по принципу high-water mark: в конце каждого квартала (либо за более длинный период, не учитывавшийся при расчётах ранее) определяется прирост стоимости вашего портфеля и выставляется счёт на оплату комиссии за этот прирост. Если в последующем периоде портфель не превысил ранее достигнутого максимума, новая комиссия за успех не начисляется — за одну и ту же прибыль дважды платить не нужно.
Размер вознаграждения, применяемого к конкретной стратегии, указывается на странице этой стратегии и закрепляется договором. Отдельная комиссия за активацию подключения к стратегии не взимается.
Налоговым агентом по операциям на вашем брокерском счёте выступает брокер, у которого открыт счёт. Финансовый результат по производным финансовым инструментам (фьючерсам) учитывается отдельно от результата по ценным бумагам.
Если счета открыты у разных брокеров, автоматическое сальдирование финансового результата между ними не производится — в отдельных случаях может потребоваться самостоятельная подача налоговой декларации. По вопросам налогообложения рекомендуем обращаться к вашему брокеру или налоговому консультанту.
В личном кабинете вы можете в любой момент выгрузить электронный документ каждой ИИР, полученной вами в рамках подписки на стратегию
При подключении к стратегии используется принцип "один счет - одна стратегия". Балансировка будет осуществляться на основе полной ликвидной стоимости портфеля клиента. При этом минимальная сумма инвестирования должна быть не меньше суммы, требуемой для подключения к стратегии в модельном портфеле, а уровень риска инвестиционного профиля клиента должен быть больше или равен уровню риска инвестиционного профиля стратегии
Вы можете в любой момент самостоятельно отключиться от следования за стратегией через личный кабинет, либо на странице подключенной стратегии. При отключении перестают осуществляться балансировка портфеля и закрытие позиций, структура портфеля на счете оставляется в актуальном на момент отключения состоянии согласно целевому портфелю стратегии.
Вы можете быть отключены от услуги в случае недостаточности средств, необходимых для участия в стратегии. В этом случае закрытие позиций, открытых в период действия услуги, также не осуществляется
При подключении к стратегии, а также при вводе/выводе средств и осуществлении принудительной балансировки вашего портфеля в соответствии с портфелем автора результат сделки по портфелю может отличаться от результата автора.
Синхронизация предусматривает автоматическую балансировку вашего портфеля по текущим рыночным ценам инструментов независимо от текущего уровня прибыли/убытка и срока давности открытой позиции по каждой позиции на счете автора
Система автоматически отслеживает все изменения активов на вашем счете и соответствие модельному портфелю стратегии. В случае, если система обнаруживает отклонения, запускается механизм балансировки и приведения вашего портфеля в соответствие модельному портфелю стратегии. При подключении к стратегии во избежание рисков убыточной торговли вам не рекомендуется осуществлять самостоятельную торговлю по счету, подключенному к стратегии
Если вы подключаетесь к стратегии, пополняете счет или выводите средства со счета в нерабочее время бирж, то ввиду особенностей алгоритмов, правил балансировки и возможных различий в торговом времени площадок, возможны задержки до нескольких дней в процессе балансировки и связанные с этим отклонения от цены сделки и цены, которую вы видите при подключении услуги
Ошибка следования — среднее значение величины отклонения между результатами сделок по модельному портфелю автора и результатами сделок по вашему счету. Ошибка может возникать из-за разницы в цене сделки по инструменту в модельном портфеле и в вашем портфеле, так как в ходе биржевых торгов гарантировать одинаковую цену для всех сделок практически невозможно
Допустимый уровень отклонения для выставления заявок равен 1% от текущей стоимости инструмента, по которому формируется заявка. На основании этого параметра с округлением до шага цены в большую сторону формируется максимальная сумма покупки (или продажи) инструмента для подачи лимитированной заявки
При подключении услуги автоследования происходит синхронизация портфеля клиента с модельным портфелем стратегии.
Синхронизация — это механизм сравнения состава финансовых инструментов, находящихся на счете клиента (портфель клиента), с составом финансовых инструментов, предусмотренных стратегией (портфель стратегии), и выставление поручений брокеру при отклонении состава портфеля клиента от состава портфеля стратегии. Синхронизация портфелей не зависит от прибыли/убытка и срока давности открытой позиции в стратегии.
Для синхронизации портфеля рассчитывается ликвидационную стоимость портфеля клиента для направления поручения брокеру и определяет количество лотов по финансовым инструментам, которое доступно для клиента
Рассчитанное количество лотов округляется в меньшую сторону до полного количества лотов.
На основе полученных расчетов генерируется индивидуальная инвестиционная рекомендация, которая преобразуются в торговые поручения брокеру.
Аналогичная синхронизация портфелей происходит каждый раз при реализации индивидуальной инвестиционной рекомендации по стратегии либо при заводе/выводе денежных средств по счету клиента на величину, достаточную для покупки/продажи финансовых инструментов в рамках стратегии.
Размер заявки рассчитывается на основании ликвидной стоимости вашего портфеля без учета параметра Unrealized P/L.
Доля инструмента, по которому был сформирован сигнал, рассчитывается на основании денежной оценки стоимости позиции по отношению к ликвидной стоимости портфеля с округлением до полного количества лотов в меньшую сторону. Если по вашему счету с учетом допустимого плеча недостаточно средств для исполнения заявки в минимальном объеме (1 лот), сделка не осуществляется.
Все сгенерированные заявки по клиентским счетам на основе каждой сделки автора формируются и отправляются на биржу в случайном порядке.
При этом действует следующее правило: если цена инструмента вышла за пределы порогового значения, указанного в лимитированной заявке, и через одну минуту заявка не исполнилась, то оставшиеся лимитированные заявки снимаются и перевыставляются с новыми параметрами отклонения
Коэффициент следования — показатель, характеризующий долю активов на вашем брокерском счете, в отношении которых инвестиционный советник предоставляет индивидуальные инвестиционные рекомендации по каждой стратегии. Если иное не предусмотрено в описании стратегии или дополнительном соглашении с вами, коэффициент следования по каждой стратегии равен 100%
Сведения об ограничениях суммы ваших активов, в отношении которой предоставляются индивидуальные инвестиционные рекомендации посредством программы автоследования, отражаются на странице сайта каждой стратегии
На странице каждой стратегии отражается следующая информация:
Возможность использования заемных средств указывается на странице сайта каждой стратегии. Использование заемных средств осуществляется в порядке, предусмотренном правилами конкретного брокера, в котором открыт подключенный к следованию стратегии счет клиента. Доступна интеграция с брокерами: Т-Банк, АЛОР, БКС.
Емкость стратегии — это максимально доступный суммарный размер счетов клиентов, подписанных на стратегию автора. Емкость рассчитывается индивидуально для каждой стратегии и учитывает частоту сделок, тип финансовых инструментов, средние дневные объемы торгов по ним.
Если по стратегии достигнут максимально допустимый суммарный объем средств под управлением, новым клиентам подключиться к ней не получится.
Бенчмарк стратегии — эталонный показатель, с которым сопоставляется доходность стратегии. В качестве бенчмарка используется Индекс МосБиржи (IMOEX) — основной индекс российского рынка акций.
Правила расчёта. Доходность бенчмарка за период определяется как изменение значения индекса от даты начала ведения стратегии до текущей даты: R = Iтек / Iнач − 1, где Iнач и Iтек — значения индекса на дату начала стратегии и на текущую дату (по значениям на конец торгового дня). Для сопоставления со среднегодовой доходностью стратегии применяется аннуализация: Rгод = (1 + R)365 / N − 1, где N — число календарных дней периода.
Доходность бенчмарка пересчитывается одновременно с доходностью стратегии и отображается на странице стратегии за те же периоды (день, неделя, с начала года, за всё время, среднегодовая).
Точность следования — показатель, отражающий, насколько фактическая доходность счетов последователей соответствует доходности стратегии. Расхождение возникает из-за проскальзывания (цена исполнения на счёте клиента может отличаться от цены в модельном портфеле), моментов ввода/вывода средств, а также округления до целого числа лотов.
Правила расчёта. По каждому активному счёту последователя за период следования рассчитывается аннуализированная доходность счёта (rсч) и аннуализированная доходность стратегии за тот же период (rстр). Среднее отклонение взвешивается по числу дней следования: D = Σ(дниi × (rсч,i − rстр,i)) / Σ(дниi). Точность следования = 1 + D (в процентах); если фактическая доходность последователей не ниже доходности стратегии (D ≥ 0), точность принимается равной ~100%. Показатель пересчитывается ежедневно.