Enhanced Investments - Financial Portal

Отчет по обзору консолидированной финансовой отчетности за январь–март 2025 года

Опубликован: 2025-10-01 (2025 q1)

<<< перейти на страницу компании HSBK

Income Statement Balance Statement Cashflow Statement Результат разбора

QL ( quarter, period length )

code

31 марта

Y ( year )

2025 г

2024 г

-не аудировано

----

-не аудировано

процентные доходы рассчитанные с использованием метода эффективной процентной ставки

211L

612 215

484 441

percent_profit

прочие процентные доходы

211K

16 982

11 813

percent_profit

процентные расходы

211J

-303 331

-245 766

percent_loss

чистый процентный доход до расходов по кредитным убыткам

211I

325 866

250 488

формирование расходов по кредитным убыткам

211H

-27 668

-22 002

чистый процентный доход

211G

298 198

228 486

доходы по услугам и комиссии

211F

56 866

50 074

расходы по услугам и комиссии

211E

-23 088

-20 291

чистые доходы по услугам и комиссии

211D

33 778

29 783

чистая прибыль по финансовым активам и обязательствам оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток

211C

3 838

31 548

net_income

чистый реализованный -убыток/прибыль от финансовых активов оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход

211B

-1 137

1 666

чистая прибыль по операциям с иностранной валютой

211A

19 715

12 475

выручка по страхованию

2110

72 144

58 756

revenue

доля в прибыли ассоциированной организации

22DX

3 889

4 604

доходы от небанковской деятельности

22CX

5 331

4 594

прочие доходы/-расходы

22BX

11 396

-60 606

прочие непроцентные доходы

22AX

115 176

53 037

операционные расходы

2200

-69 190

-56 687

F: 2200 =

operating_profit

-формирование/восстановление обесценения нефинансовых активов

23FX

-5

восстановление резервов по прочим кредитным убыткам

23EX

4 730

3 008

расходы по страховым услугам

23DX

-35 054

-31 449

финансовые расходы по страхованию

23CX

-10 751

-7 861

profit_financial | financialLossNegative

чистые расходы по перестрахованию

23BX

-10 881

-9 770

непроцентные расходы

23AX

-121 151

-102 713

прибыль до налогообложения

2300

326 001

208 593

F: 2300 = 211G + 211D + 22AX + 23AX

profit_before_tax

расход по налогу на прибыль

2410

-50 985

-30 629

incomeTax

чистая прибыль

2400

275 016

177 964

F: 2400 = 2300 + 2410

относящаяся к

----

неконтролирующей доли

----

простым акционерам

----

275 016

177 964

2900

275 016

177 964

F: 2900 =

прибыль на акцию

----

-в тенге

----

базовая и разводненная прибыль на акцию

2910

25.29

16.32

Валюта: KZT
Размерность: млн
Длина периода: 3m

QL ( quarter, period length )

code

31 марта

YQ ( year, quarter )

2025 г

31 декабря

активы

денежные средства и их эквиваленты

1250

1 968 766

1 473 802

cash_equivalents

обязательные резервы

16AX

327 146

306 330

shorttermReserves

финансовые активы оцениваемые ло справедливой стоимости через прибыль или убыток

16BX

795 586

822 817

cash_equivalents

средства в кредитных учреждениях

16CX

145 250

156 966

финансовые активы оцениваемые по справедливой стоимости через прочий совокупный доход

16DX

2 751 925

2 924 760

cash_equivalents

долговые ценные бумаги оцениваемые по амортизированной стоимости за вычетом

----

резервов по ожидаемым кредитным убыткам

16EX

763 708

766 937

займы клиентам

16FX

11 438 408

11 465 649

инвестиционная недвижимость

16GX

35 788

37 822

investments | longtermOtherInvestments

коммерческая недвижимость

16HX

55 290

57 378

текущие налоговые активы

16IX

6 450

3 506

отложенные налогавые активы

1180

469

418

основные средства и нематериальные активы

16JX

288 951

285 299

PropertyPlantEquipment

активы по договорам страхования

16KX

3 172

2 314

активы по договорам перестрахования

16LX

37 948

38 400

прочие активы

16MX

227 988

197 183

итого активы до активов предназначенных для продажи

16NX

18 846 845

18 539 581

total_assets | longtermAssetsForSale

активы предназначенные для продажи

16OX

9 067

8 833

итого активы

1600

18 855 912

18 548 414

F: 1600 = 16NX + 16OX

обязательства и капитал

обязательства

средства клиентов

19AX

12 969 231

12 990 043

средства кредитных учреждений

19BX

1 147 029

814 069

credit | shorttermLiabilitiesCredit

финансовые обязательства оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль илиюч

----

убыток

19CX

5 267

6 973

credit | longtermLiabilitiesCredit

выпущенные долговые ценные бумаги

19DX

722 046

879 212

bonds

текущее налоговое обязательство

19EX

26 441

26 829

отложенное налоговое обязательство

1420

21 446

22 024

deferred_tax_liabilities

резервы

19FX

6 490

10 964

обязательства по договорам страхования

19GX

426 425

430 320

прочие обязательства

19HX

249 952

299 931

longtermLiabilitiesOther

итого обязательства до обязательств непосредственно относящихся к активам

----

предназначенным для продажи

19IX

15 574 327

15 480 365

итого обязательства

1900

15 574 327

15 480 365

F: 1900 = 19IX

капитал

уставный капитал

1310

209 027

capitalAuthorized

эмиссионный доход

13AX

8 943

8 769

capitalAdditional

выкупленные собственные акции

1320

-267 732

-263 625

capitalTreasuryShares

резерв по выплатам на основе акций

1360

14 622

10 000

нераспределенная прибыль и прочие резервы

1370

3 316 713

3 103 866

capitalRetainedProfit

итого капитал относящийся к собственникам группы

130S

3 281 573

3 068 037

F: 130S = 1310 + 13AX + 1320 + 1360 + 1370

total_equity

неконтролирующая доля

130X

minority_interest

итого капитал

1300

3 281 585

3 068 049

F: 1300 = 130S + 130X

total_equity

итого обязательства и капитал

1700

18 855 912

18 548 414

F: 1700 = 1900 + 1300

Валюта: KZT
Размерность: млн

QL ( quarter, period length )

31 марта

Y ( year )

2025 г

2024 г

-не аудировано

движение денежных средств от операционной деятельности

проценты полученные от финансовых активов оцениваемых по справедливой стоимости через прибыль или убыток

14959

8 536

проценты полученные от эквивалентов денежных средств и средств в кредитных учреждениях

55492

30 430

проценты полученные от финансовых активов оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход

64839

44 539

проценты полученные от долговых ценных бумаг оцениваемые по амортизированной стоимости за вычетом резервов по кредитным убыткам

311

3 509

проценты полученные от займов клиентам

460360

383 451

проценты уплаченные по средствам клиентов

-266605

-217 681

проценты уплаченные по средствам кредитных учреждений

-17666

-8 699

проценты уплаченные по выпущенным долговым ценным бумагам

-17930

-6 723

проценты уплаченные по страхованию депозитов

-4626

-3 748

комиссии полученные

56289

48 279

комиссии уплаченные

-21464

-19 946

поступления за производные финансовые инструменты

25881

18 408

прочий доход полученный/-расход уплаченный

16728

-56 012

операционные расходы уплаченные

-60416

-40 871

денежные средства от страховой деятельности нетто

28152

35 119

чистые расходы по перестрахованию уплаченные

-10881

-10 208

движение денежных средств от операционной деятельности до изменений в чистых операционных активах

323423

208 383

изменение операционных активов и обязательств -увеличение/уменьшение операционных активов

обязательные резервы

-20816

-2 416

финансовые активы оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

124

-16 540

средства в кредитных учреждениях

4160

12 675

займы клиентам

-67767

-48 171

активы предназначенные для продажи

257

181

активы по договорам страхования

9723

-21 770

прочие активы

-13581

5 773

увеличение/-уменьшение в операционных обязательствах

средства клиентов

134412

372 024

средства кредитных учреждений

338502

-104 262

финансовые обязательства оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль

или убыток

-1705

-331

обязательства по договорам страхования

-12648

27 318

прочие обязательства

-52763

-3 275

чистый приток денежных средств от операционной деятельности до уплаты налога

на прибыль

641321

429 589

налог на прибыль уплаченный

-54946

-32 434

чистый приток денежных средств от операционной деятельности

586375

397 155

наук ао «народный банк казахстана»

промежуточный сокращенный консолидированный отчет о движении денежных средств

за три месяца закончившихся 31 марта 2025 г -не аудировано -продолжение

-в миллионах тенге

за три месяца

закончившихся

31 марта

-не аудировано

движение денежных средств от инвестиционной деятельности

приобретение и предоплата за основные средства и нематериальные активы

-7269

-13 300

поступления от продажи основных средств

526

поступления от продажи инвестиционной недвижимости

3346

приобретение инвестиционной недвижимости

-3 568

поступления от продажи коммерческой недвижимости

347

619

поступления от продажи финансовых активов оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход

125625

219 325

приобретение финансовых активов оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход

-73289

-332 166

приобретение долговых ценных бумаг оцениваемых по амортизированной стоимости за вычетом резервов по ожидаемым кредитным убыткам

-5822

-6

поступление от продажи и погашения долговых ценных бумаг оцениваемых по амортизированной стоимости за вычетом резервов по ожидаемым кредитным убыткам

15312

9 181

капитальные затраты по коммерческой недвижимости

-1

-35

чистый приток/-отток денежных средств от инвестиционной деятельности

58285

-119 424

движение денежных средств от финансовой деятельности

поступления от продажи выкупленных собственных акций

541

580

выкуп собственных акций

-4474

-452

погашение и выкуп долговых ценных бумаг

-146658

поступления от выпуска долговых ценных бумаг

12354

3 652

выплаты по обязательствам по аренде

-532

-786

чистый -отток/приток денежных средств от финансовой деятельности

-138769

2 994

влияние изменений обменных курсов на денежные средства и их эквиваленты

-10927

-31 811

чистое изменение в денежных средствах и их эквивалентах

494964

248 914

денежные средства и их эквиваленты на начало периода

1473802

1 377 315

денежные средства и их эквиваленты на конец периода

1968766

1 626 229

Валюта: KZT
Размерность: млн
Длина периода: 3m

Revenue (and EBITDA) for the reporting quarter is taken from the report as a finished value

тысячи тенге

2025 q1

2024 q1

изменение

Revenue

72 144 000

58 756 000

+22.8%

Net income

3 838 000

31 548 000

-87.8%

Operating profit

-69 190 000

-56 687 000

Amortization (assumed)

41 637 000

0.0%

EBITDA

-27 553 000

-15 050 000

Profit before tax

326 001 000

208 593 000

+56.3%

Profit financial

-10 751 000

-7 861 000

Percent profit

629 197 000

496 254 000

+26.8%

Percent loss

-303 331 000

-245 766 000

Buyback

541 000

580 000

-6.7%

Operating cashflow

586 375 000

397 155 000

+47.6%

Investing net cashflow

58 285 000

-119 424 000

Capex

-1 000

-35 000

Financial cashflow

-138 769 000

2 994 000

-4 734.9%

тысячи тенге

2025 q1

изменение

Total equity

3 281 585 000

3 068 049 000

+7.0%

Total assets

18 846 845 000

18 539 581 000

+1.7%

Deferred tax liabilities

21 446 000

22 024 000

-2.6%

Net debt

-3 677 711 000

-3 558 935 000

cash_equivalents

5 516 277 000

5 221 379 000

+5.6%

investments

35 788 000

37 822 000

-5.4%

credit

1 152 296 000

821 042 000

+40.3%

minority_interest

12 000

0.0%

bonds

722 046 000

879 212 000

-17.9%

Прочие параметры (до вычета)

2025 q1

income

financialLossNegative

-10 751 000

-7 861 000

incomeTax

-50 985 000

-30 629 000

balance

shorttermReserves

327 146 000

306 330 000

+6.8%

PropertyPlantEquipment

288 951 000

285 299 000

+1.3%

longtermOtherInvestments

35 788 000

37 822 000

-5.4%

longtermAssetsForSale

18 846 845 000

18 539 581 000

+1.7%

shorttermLiabilitiesCredit

1 147 029 000

814 069 000

+40.9%

longtermLiabilitiesCredit

5 267 000

6 973 000

-24.5%

longtermLiabilitiesOther

249 952 000

299 931 000

-16.7%

capitalAuthorized

209 027 000

0.0%

capitalAdditional

8 943 000

8 769 000

+2.0%

capitalRetainedProfit

3 316 713 000

3 103 866 000

+6.9%

capitalTreasuryShares

-267 732 000

-263 625 000

cashflow

cashflowSaleOfPPE

36 000

526 000

-93.2%

cashflowPurchaseOfOtherFinancial

-73 289 000

-332 166 000

cashflowSaleOfOtherFinancial

125 625 000

219 325 000

-42.7%

cashflowCreditPercentPaid

-266 605 000

-217 681 000

netChangeCash

294 898 000

netChangeReserves

20 816 000

Enhanced Investments, Inc.
329 South Oyster Bay Road #2085
Plainview, NY 11803
team@eninvs.com

Important disclosures

Performance results were prepared by Enhanced Investments, and have not been compiled, reviewed or audited by an independent accountant. Performance estimates are subject to future adjustment and revision. Investors should be aware that a loss of investment is possible. Account holdings are for illustrative purposes only and are not investment recommendations. Additional information, including (i) the calculation methodology; and (ii) a list showing the contribution of each holding to the portfolio’s performance during the time period will be provided upon request.
All statements made via social media sites sponsored or maintained by Enhanced Investments and its affiliates are for informational purposes only and do not constitute a comprehensive description of Enhanced Investments' investment advisory services.
Certain investments are not suitable for all investors. Before investing, consider your investment objectives and applicable fees. The rate of return on investments can vary widely over time, especially for long term investments. Investment losses are possible, including the potential loss of all amounts invested. Information provided by Enhanced Investments is for informational and general educational purposes only and is not investment or financial advice.

Nothing on this website should be considered an offer, solicitation of an offer, or advice to buy or sell securities.
Past performance is no guarantee of future results. Any historical returns, expected returns [or probability projections] are hypothetical in nature and may not reflect actual future performance.
All the strategies assume investments in equity invstrumenta only and are more relevant for "agressive investment profile". Eastern European flagship strategy assumes using up to 20% leverage of total portfolio. GlobalCommodities and US Growth strategy currently assume no leverage.
Results for the Enhanced Investments strategies as compared to the performance of Illustrative Benchmarks is for informational purposes only. Our investment program does not mirror that of the Illustrative Benchmarks and the volatility may be materially different from the volatility of Illustrative Benchmarks. Reference or comparison to an Illustrative Benchmark does not imply that strategies of Enhanced Investments will be constructed in the same way as the Illustrative Benchmark or achieve returns, volatility, or other results similar to those of the Illustrative Benchmark. The S&P 500 is an unmanaged market capitalization-weighted index of 500 common stocks chosen for market size, liquidity, and industry group representation to represent U.S. equity performance.
Performance results were prepared by Enhanced Investments, and have not been compiled, reviewed or audited by an independent accountant. Performance estimates are subject to future adjustment and revision. Investors should be aware that a loss of investment is possible. Account holdings are for illustrative purposes only and are not investment recommendations. Additional information, including (i) the calculation methodology; and (ii) a list showing the contribution of each holding to the portfolio’s performance during the time period will be provided upon request.
All statements made via social media sites sponsored or maintained by Enhanced Investments and its affiliates are for informational purposes only and do not constitute a comprehensive description of Enhanced Investments' investment advisory services.
Certain investments are not suitable for all investors. Before investing, consider your investment objectives and applicable fees. The rate of return on investments can vary widely over time, especially for long term investments. Investment losses are possible, including the potential loss of all amounts invested. Information provided by Enhanced Investments is for informational and general educational purposes only and is not investment or financial advice.