Enhanced Investments - Financial Portal

Аудиторский отчет по консолидированной финансовой отчетности за 2021 год

Опубликован: 2025-10-01 (2021 q4)

<<< перейти на страницу компании HSBK

Income Statement Balance Statement Cashflow Statement Результат разбора

Q ( quarter )

code

31 декабря

Y ( year )

2021 г

2020 г

2019 г

процентные доходы рассчитанные с использованием метода эффективной процентной ставки

22RX

858 243

717 688

701 350

percent_profit

прочие процентные доходы

22QX

21 622

15 546

8 954

percent_profit

процентные расходы

22PX

-366 792

-333 741

-312 326

percent_loss

чистый процентный доход до расходов по кредитным убыткам

22OX

513 073

399 493

397 978

восстановление/-формирование расходов по кредитным убыткам

22NX

4 004

-26 918

-30 054

чистый процентный доход

22MX

517 077

372 575

367 924

доходы по услугам и комиссии

22LX

138 389

124 121

120 643

расходы по услугам и комиссии

22KX

-71 789

-63 184

-54 646

чистые доходы по услугам и комиссии

22JX

66 600

60 937

65 997

чистая прибыль/-убыток по финансовым активам и обязательствам оцениваемым по справедливой стоимости через

----

прибыль или убыток

22IX

15 071

3 201

-18 734

чистая реализованная прибыль от финансовых активов

----

оцениваемых по справедливой стоимости через прочий

22HX

120

совокупный доход

22GX

1 401

3 424

8 138

чистая прибыль по операциям с иностранной валютой

22FX

30 536

40 940

45 379

доходы от страховой деятельности

22EX

140 038

85 848

92 983

доля в прибыли ассоциированной организации

22DX

6 640

6 321

5 742

доходы от небанковской деятельности

22CX

22 684

27 245

31 301

прочие доходы

22BX

2 024

8 391

4 742

прочие непроцентные доходы

22AX

218 394

175 370

169 551

операционные расходы

2200

-176 608

-145 814

-135 325

F: 2200 =

operating_profit

убыток от обесценения нефинансовых активов

23BX

-5 829

-5 145

-7 429

revaluation

прочие расходы по кредитным убыткам

2350

-4 002

-5 025

-1 308

понесенные страховые выплаты за вычетом перестрахования

23AX

-91 017

-63 366

-88 925

непроцентные расходы

2330

-277 456

-219 350

-232 987

прибыль до налогообложения

2300

524 615

389 532

370 485

F: 2300 = 22MX + 22JX + 22AX + 2330

profit_before_tax

расход по налогу на прибыль

2410

-62 237

-36 878

-35 974

incomeTax

чистая прибыль

2400

462 378

352 654

334 511

F: 2400 = 2300 + 2410

net_income

относящаяся к

----

неконтролирующей доли

----

nonControllingInterests

простым акционерам

----

462 377

352 653

334 511

2900

462 378

352 654

334 511

F: 2900 = ---- + ----

прибыль на акцию

----

-в тенге

----

базовая и разводненная прибыль на акцию

2910

39.57

28.64

Валюта: KZT
Размерность: млн
Длина периода: 12m

Q ( quarter )

code

31 декабря

Y ( year )

2021 г

2020 г

2019 г

активы

денежные средства и их эквиваленты

1250

1 438 521

1 757 477

1 664 337

cash_equivalents

обязательные резервы

16AX

194 931

170 128

141 006

shorttermReserves

финансовые активы оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

16BX

283 333

242 326

185 031

cash_equivalents

средства в кредитных учреждениях

16CX

602 125

709 310

53 161

финансовые активы оцениваемые по справедливой стоимости через прочий совокупный доход

16DX

1 871 677

1 256 158

1 630 921

cash_equivalents

долговые ценные бумаги оцениваемые по амортизированной стоимости за вычетом резервов

----

по ожидаемым кредитным убыткам

16EX

1 288 178

1 229 539

1 212 981

займы клиентам

16FX

5 872 228

4 446 275

3 752 445

инвестиционная недвижимость

16GX

28 007

39 441

46 558

investments | longtermOtherInvestments

коммерческая недвижимость

16HX

92 412

103 098

113 381

активы предназначенные для продажи

16IX

45 412

42 244

45 766

longtermAssetsForSale

текущие налоговые активы

16JX

1 942 782

1 704

отложенные налоговые активы

1180

250

234

197

deferred_tax_assets

основные средства и нематериальные активы

16KX

183 849

170 581

144 583

PropertyPlantEquipment

страховые активы

16LX

54 111

39 929

82 009

прочие активы

16MX

134 394

180 310

160 678

итого активы

1600

12 091 370

10 387 832

9 234 758

F: 1600 = 1250 + 16AX + 16BX + 16CX + 16DX + 16EX + 16FX + 16GX + 16HX + 16IX + 16JX + 1180 + 16KX + 16LX + 16MX

total_assets

обязательства и капитал

обязательства

средства клиентов

19AX

8 473 407

7 455 977

6 406 413

средства кредитных учреждений

19BX

1 071 642

300 727

305 965

credit | shorttermLiabilitiesCredit

финансовые обязательства оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

19CX

2 276

2 484

20 444

credit | longtermLiabilitiesCredit

выпущенные долговые ценные бумаги

19DX

499 812

778 192

834 446

bonds

текущее налоговое обязательство

19EX

11 539

2 758

10 029

отложенное налоговое обязательство

1420

50 469

51 281

45 570

deferred_tax_liabilities

резервы

19FX

13 193

9 287

3 924

страховые обязательства

19GX

240 281

191 246

223 702

прочие обязательства

19HX

155 147

102 612

77 042

longtermLiabilitiesOther

итого обязательства

1900

10 517 766

8 894 564

7 927 535

F: 1900 = 19AX + 19BX + 19CX + 19DX + 19EX + 1420 + 19FX + 19GX + 19HX

капитал

уставный капитал

1310

209 027

capitalAuthorized

эмиссионный доход

13AX

9 067

5 741

3 867

capitalAdditional

выкупленные собственные акции

1320

-259 322

-111 027

-114 634

capitalTreasuryShares

нераспределенная прибыль и прочие резервы

1370

1 614 824

1 389 520

1 208 957

capitalRetainedProfit

итого капитал относящийся к собственникам группы

1700

1 573 596

1 493 261

1 307 217

F: 1700 =

total_equity

неконтролирующая доля

130X

minority_interest

итого капитал

1300

1 573 604

1 493 268

1 307 223

F: 1300 = 1310 + 13AX + 1320 + 1370 + 130X

total_equity

итого обязательсева ижалиш

17AX

120 913 370

10 387 832

9 234 758

Валюта: KZT
Размерность: млн

Q ( quarter )

31 декабря

Y ( year )

2021 г

2020 г

2019 г

движение денежных средств от операционной деятельности

проценты полученные от финансовых активов оцениваемых по справедливой стоимости через прибыль или убыток

19626

12 696

6 200

проценты полученные от денежных средств и их эквивалентов и средств

в кредитных учреждениях

18061

20 580

38 080

проценты полученные от финансовых активов оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход

65147

47 259

45 300

проценты полученные от долговых ценных бумаг оцениваемых по амортизировзнной стоимости за вычетом резервов по ожидаемым кредитным убыткам

99170

98 563

93 345

проценты полученные от займов клиентам

620583

453 012

449 927

проценты уплаченные по средствам клиентов

-290482

-225 577

-214 704

проценты уплаченные по средствам кредитных учреждений

-8475

-9 623

-4 647

проценты уплаченные по выпущенным долговым ценным бумагам

-40840

-63 058

-65 309

комиссии полученные

138914

123 269

120 610

комиссии уплаченные

-71714

-63 722

-54 314

доходы от страховой деятельности полученные

140038

81 924

89 586

страховые премии -переданные / полученные от перестраховщика

-1290

7 454

-2 593

поступления/-выплаты от производных финансовых инструментов

10053

-1 319

-154

прочий доход полученный

46592

35 636

36 043

операционные расходы уплаченные

-152670

-129 579

-120 720

страховые выплаты уплаченные

-62801

-37 661

-54 351

движение денежных средств от операционной деятельности до изменений в чистых операционных активах

529912

349 854

362 299

изменение операционных активов и обязательств

-увеличение /уменьшение операционных активов

обязательные резервы

-24803

-29 122

-25 274

финансовые активы оцениваемые по справедливой стоимости через

прибыль или убыток

-32039

-41 426

-13 906

средства в кредитных учреждениях

128117

-640 098

5 313

займы клиентам

-1416498

-604 156

-395 660

активы предназначенные для продажи

13423

26 433

10 394

страховые активы

-10550

10 731

-5 862

прочие активы

5886

-7 079

-19 461

увеличение/ -уменьшение в операционных обязательствах

средства клиентов

969775

763 718

-58 841

средства кредитных учреждений

768765

-8 181

138 087

финансовые обязательства оцениваемые по справедливой стоимости

через прибыль или убыток

-906

-18 231

13 390

страховые обязательства

18541

-31 920

6 180

прочие обязательства

49778

11 185

32 908

чистый приток/-отток денежных средств от операционной деятельности

до уплаты налога на прибыль

999401

-218 292

49 567

налог на прибыль уплаченный

-55444

-37 553

-13 789

чистый приток/-отток денежных средств от операционной деятельности

943957

-255 845

35 778

казакстамн халык банке нашхк вамк

ао «народный банк казахстана» народный банк казахстана

консолидированный отчет о движении денежных средств -продолжение

за годы закончившиеся 31 декабря 2021 2020 и 2019 гг

-в миллионах тенге

год

год;

год

закончившийся

31 декабря

движение денежных средств от инвестиционной

деятельности

приобретение и предоплата за основные средства и нематериальные активы

-24665

-31 703

-16 887

поступления от продажи основных средств и нематериальных активов

745

3 939

3 028

поступления от продажи инвестиционной недвижимости

16309

1 494

6 278

поступления от продажи коммерческой недвижимости

29865

35 621

26 311

поступления от продажи финансовых активов оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход

408519

1 064 720

349 067

приобретение финансовых активов оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход

-1002914

-554 126

-109 407

поступление от продажи долговых ценных бумаг оцениваемых по амортизированной стоимости за вычетом резервов по ожидаемым кредитным убыткам

5946

14 602

24 413

приобретение долговых ценных бумаг оцениваемых по амортизированной стоимости за вычетом резервов по ожидаемым кредитным убыткам

-64326

-30 758

-179 882

капитальные затраты по коммерческой недвижимости

-3373

-1 251

-327

чистый -отток/приток денежных средств от инвестиционной деятельности

-633894

502 538

102 594

движение денежных средств от финансовой деятельности

поступления от продажи выкупленных собственных акций

12575

12 178

15 139

выкуп собственных акций

-157544

-6 697

-16 304

выплата дивидендов простые акции

-210783

-199 778

-125 923

погашение и выкуп долговых ценных бумаг

-305470

-126 213

-82 261

погашение арендных обязательств

-2356

-1 923

-1 490

чистый отток денежных средств от финансовой деятельности

-663578

-322 433

-210 839

влияние изменений обменных курсов на денежные средства и их эквиваленты

34559

168 880

-18 334

чистое изменение в денежных средствах и их эквивалентах

-318956

93 140

-90 801

денежные средства и их эквиваленты на начало года

1757477

1 664 337

1 755 138

денежные средства и их эквиваленты на конец года

1438521

1 757 477

1 664 337

Валюта: KZT
Размерность: млн
Длина периода: 12m

EBITDA for the reporting quarter is calculated based on subtracting the log of previous recognitions
(only partially, unknown quarters are averaged)

(с начала года) тысячи тенге

2021 q4

2020 q4

изменение

operating_profit

-176 608 000

-145 814 000

profit_before_tax

524 615 000

389 532 000

+34.7%

profit_financial

507 244 000

394 348 000

+28.6%

percent_profit

879 865 000

733 234 000

+20.0%

percent_loss

-366 792 000

-333 741 000

revaluation

-5 829 000

-5 145 000

net_income

462 378 000

352 654 000

+31.1%

dividend

-210 783 000

-199 778 000

buyback

12 575 000

12 178 000

+3.3%

operating_cashflow

943 957 000

-255 845 000

investing_net_cashflow

-633 894 000

502 538 000

-226.1%

capex

-3 373 000

-1 251 000

financial_cashflow

-663 578 000

-322 433 000

тысячи тенге

2021 q4

2020 q4

изменение

Net income

461 757 000

2 486 000

-12 547 000

10 682 000

61 031 000

Operating profit

-129 945 000

-4 103 000

-2 757 000

-39 803 000

-35 558 000

EBITDA

-129 945 000

Profit before tax

400 058 000

Profit financial

373 501 000

Percent profit

650 127 000

Percent loss

-270 797 000

Revaluation

-3 984 334

Dividend

-26 347 875

-49 944 500

Buyback

1 273 000

Operating cashflow

562 843 000

Investing net cashflow

-20 686 000

Capex

-1 258 000

-312 750

Financial cashflow

-154 251 000

тысячи тенге

2021 q4

изменение

Total equity

1 573 604 000

1 493 268 000

+5.4%

Total assets

12 091 370 000

10 387 832 000

+16.4%

Deferred tax assets

250 000

234 000

+6.8%

Deferred tax liabilities

50 469 000

51 281 000

-1.6%

Net debt

-2 047 800 000

-2 213 992 000

cash_equivalents

3 593 531 000

3 255 961 000

+10.4%

investments

28 007 000

39 441 000

-29.0%

credit

1 073 918 000

303 211 000

+254.2%

minority_interest

8 000

7 000

+14.3%

bonds

499 812 000

778 192 000

-35.8%

Прочие параметры (до вычета)

2021 q4

income

incomeTax

-62 237 000

-36 878 000

nonControllingInterests

1 000

0.0%

balance

shorttermReserves

194 931 000

170 128 000

+14.6%

PropertyPlantEquipment

183 849 000

170 581 000

+7.8%

longtermOtherInvestments

28 007 000

39 441 000

-29.0%

longtermAssetsForSale

45 412 000

42 244 000

+7.5%

shorttermLiabilitiesCredit

1 071 642 000

300 727 000

+256.4%

longtermLiabilitiesCredit

2 276 000

2 484 000

-8.4%

longtermLiabilitiesOther

155 147 000

102 612 000

+51.2%

capitalAuthorized

209 027 000

0.0%

capitalAdditional

9 067 000

5 741 000

+57.9%

capitalRetainedProfit

1 614 824 000

1 389 520 000

+16.2%

capitalTreasuryShares

-259 322 000

-111 027 000

cashflow

cashflowSaleOfPPE

745 000

3 939 000

-81.1%

cashflowPurchaseOfOtherFinancial

-1 002 914 000

-554 126 000

cashflowSaleOfOtherFinancial

408 519 000

1 064 720 000

-61.6%

cashflowCreditPercentPaid

-290 482 000

-225 577 000

netChangeCash

337 570 000

netChangeReserves

24 803 000

Enhanced Investments, Inc.
329 South Oyster Bay Road #2085
Plainview, NY 11803
team@eninvs.com

Important disclosures

Performance results were prepared by Enhanced Investments, and have not been compiled, reviewed or audited by an independent accountant. Performance estimates are subject to future adjustment and revision. Investors should be aware that a loss of investment is possible. Account holdings are for illustrative purposes only and are not investment recommendations. Additional information, including (i) the calculation methodology; and (ii) a list showing the contribution of each holding to the portfolio’s performance during the time period will be provided upon request.
All statements made via social media sites sponsored or maintained by Enhanced Investments and its affiliates are for informational purposes only and do not constitute a comprehensive description of Enhanced Investments' investment advisory services.
Certain investments are not suitable for all investors. Before investing, consider your investment objectives and applicable fees. The rate of return on investments can vary widely over time, especially for long term investments. Investment losses are possible, including the potential loss of all amounts invested. Information provided by Enhanced Investments is for informational and general educational purposes only and is not investment or financial advice.

Nothing on this website should be considered an offer, solicitation of an offer, or advice to buy or sell securities.
Past performance is no guarantee of future results. Any historical returns, expected returns [or probability projections] are hypothetical in nature and may not reflect actual future performance.
All the strategies assume investments in equity invstrumenta only and are more relevant for "agressive investment profile". Eastern European flagship strategy assumes using up to 20% leverage of total portfolio. GlobalCommodities and US Growth strategy currently assume no leverage.
Results for the Enhanced Investments strategies as compared to the performance of Illustrative Benchmarks is for informational purposes only. Our investment program does not mirror that of the Illustrative Benchmarks and the volatility may be materially different from the volatility of Illustrative Benchmarks. Reference or comparison to an Illustrative Benchmark does not imply that strategies of Enhanced Investments will be constructed in the same way as the Illustrative Benchmark or achieve returns, volatility, or other results similar to those of the Illustrative Benchmark. The S&P 500 is an unmanaged market capitalization-weighted index of 500 common stocks chosen for market size, liquidity, and industry group representation to represent U.S. equity performance.
Performance results were prepared by Enhanced Investments, and have not been compiled, reviewed or audited by an independent accountant. Performance estimates are subject to future adjustment and revision. Investors should be aware that a loss of investment is possible. Account holdings are for illustrative purposes only and are not investment recommendations. Additional information, including (i) the calculation methodology; and (ii) a list showing the contribution of each holding to the portfolio’s performance during the time period will be provided upon request.
All statements made via social media sites sponsored or maintained by Enhanced Investments and its affiliates are for informational purposes only and do not constitute a comprehensive description of Enhanced Investments' investment advisory services.
Certain investments are not suitable for all investors. Before investing, consider your investment objectives and applicable fees. The rate of return on investments can vary widely over time, especially for long term investments. Investment losses are possible, including the potential loss of all amounts invested. Information provided by Enhanced Investments is for informational and general educational purposes only and is not investment or financial advice.