Enhanced Investments - Financial Portal

Аудиторское заключение к годовой консолидированной финансовой отчетности по МСФО или иным международно признанным стандартам

Опубликован: 2018-04-10 (2017 q4)

<<< перейти на страницу компании T

Income Statement Balance Statement Результат разбора

Y ( year )

code

2017

2016

процентные доходы

2320

59 080

47 288

FinPercentIncome

процентные расходы

2330

-12 937

-13 762

FinPercentExpense

расходы на страхование вкладов

23MX

-641

-450

FinPercentExpense

чистая маржа

23LX

45 502

33 076

резерв под обесценение кредитов

23KX

-7 607

-8 342

FinReserveForCreditLoss

чистая маржа после создания резерва под обесценение кредитов

23JX

37 895

24 734

комиссионные доходы

23IX

15 508

8 371

FinCommissionIncome

комиссионные расходы

23HX

-5 617

-3 041

FinCommissionExpense

расходы на привлечение клиентов

23GX

-9 419

-6 495

FinOtherOperatingIncomeNet

-расходы за вычетом доходов/доходы за вычетом расходов

----

от операций с иностранной валютой

23FX

-356

FinOperationsWithFinancialInstruments

чистый убыток от выкупа субординированного займа

23EX

-619

FinIncomeNet

доходы за вычетом расходов от реализации инвестиционных ценных бумаг имеющихся в наличии для продажи

23DX

186

214

FinOperationsWithFinancialInstruments

прибыль от продажи безнадежных долгов

23CX

агентские комиссии от страховых операций

23BX

272

254

административные и прочие операционные расходы

2350

-15 239

-10 380

FinAdministrativeExpense

прочий доход от операционной деятельности

23AX

1 124

624

FinOtherOperatingIncomeNet

прибыль до налогообложения

2300

23 761

14 383

F: 2300 = 23JX + 23IX + 23HX + 23GX + 23FX + 23EX + 23DX + 23CX + 23BX + 2350 + 23AX

FinIncomeBeforeTax

расходы по налогу на прибыль

2410

-5 018

-3 292

FinIncomeTax

прибыль за год

2400

18 743

11 091

F: 2400 = 2300 + 2410

прочий совокупный доход статьи которые впоследствии могут быть реклассифицированы в состав прибылей или убытков переоценка инвестиционных ценных бумаг имеющихся в наличии для продажи после налогообложения

----

- доходы за вычетом расходов за год

----

1 121

648

FinOperationsWithFinancialInstruments

- доходы за вычетом расходов включенные в состав

----

прибылей или убытков

----

-149

-171

прочий совокупный доход за год после налогообложения

----

972

477

итого совокупный доход за год

----

19 715

11 568

прибыль приходящаяся на - акционера банка

----

18 558

10 733

- неконтрольную долю участия

----

185

358

прибыль за период

----

18 743

11 091

совокупный доход за год приходящийся на - акционера банка

----

19 530

11 210

- неконтрольную долю участия

----

185

358

итого совокупный доход за период

----

19 715

11 568

Валюта: RUB
Размерность: млн
Длина периода: 12m

Q ( quarter )

code

31 декабря

Y ( year )

2017 г

2016 г

активы

денежные средства и их эквиваленты

1250

22 427

15 738

cash_equivalents

обязательные резервы на счетах в цб рф

16AX

1 675

1 218

shorttermReserves

средства в других банках

16BX

256

кредиты и авансы клиентам

16CX

146 330

103 474

FinPortfolioCredit | shorttermPrepayment

производные финансовые инструменты

1240

2 424

2 718

инвестиционные ценные бумаги имеющиеся в наличии

----

для продажи

16DX

71 739

33 513

FinPortfolioBonds | longtermOtherInvestments

предоплата текущих обязательств по налогу на прибыль

1220

163

545

longtermPrepaymentMade

гарантийные депозиты в платежных системах

16EX

3 660

2 924

investments

основные средства

1150

6 132

4 649

PropertyPlantEquipment

нематериальные активы

1110

2 315

1 460

longtermIntangibleAssets

прочие финансовые активы

1170

10 476

7 022

cash_equivalents | shorttermOtherAssetsFinancial

прочие нефинансовые активы

16FX

3 082

906

итого активы

1600

270 679

174 167

F: 1600 = 1250 + 16AX + 16BX + 16CX + 1240 + 16DX + 1220 + 16EX + 1150 + 1110 + 1170 + 16FX

total_assets

обязательства

средства других банков

19AX

489

средства клиентов

19BX

179 885

125 398

FinDeposits

выпущенные долговые ценные бумаги

19CX

8 050

2 986

bonds

производные финансовые инструменты

19DX

244

derivative_liabilities

отложенное налоговое обязательство

1420

749

756

deferred_tax_liabilities

субординированный заем

19EX

22 451

11 964

shorttermLiabilitiesCredit

прочие финансовые обязательства

19FX

8 295

3 119

credit | longtermLiabilitiesCredit

прочие нефинансовые обязательства

19GX

1 896

1 102

credit

итого обязательства

1900

221 574

145 814

F: 1900 = 19AX + 19BX + 19CX + 19DX + 1420 + 19EX + 19FX + 19GX

капитал

акционерный капитал

1310

6 816

capitalAuthorized

резерв выплат по акциям

13AX

1 286

704

нераспределенная прибыль

1370

38 812

19 799

capitalRetainedProfit

резерв переоценки инвестиционных ценных бумаг

----

имеющихся в наличии для продажи

13BX

1 576

604

итого капитал принадлежаший акционеру банка

130S

48 490

27 923

F: 130S = 1310 + 13AX + 1370 + 13BX

неконтрольная доля участия

130X

615

430

minority_interest

итого капитал

1300

49 105

28 353

F: 1300 = 130S + 130X

total_equity

итого обязательства и капитал

1700

270 679

174 167

F: 1700 = 1900 + 1300

Валюта: RUB
Размерность: млн

Revenue for the reporting quarter is calculated based on deduction of recorded financial history
(completely, the history was found for all previous parts of the year)

(с начала года) тысячи рублей

2017 q4

2016 q4

изменение

revenue

61 010 000

41 447 000

+47.2%

net_income

-619 000

Детализация по фин. компаниям (с начала года) ⇓

FinPercentIncome

59 080 000

47 288 000

+24.9%

FinPercentExpense

-13 578 000

-14 212 000

FinPercentIncomeNet

45 502 000

33 076 000

+37.6%

FinReserveForCreditLoss

-7 607 000

-8 342 000

FinPercentIncomeNetAfterReserve

37 895 000

24 734 000

+53.2%

FinCommissionIncome

15 508 000

8 371 000

+85.3%

FinRevenue

61 010 000

41 447 000

+47.2%

FinCommissionExpense

-5 617 000

-3 041 000

FinCommissionIncomeNet

9 891 000

5 330 000

+85.6%

FinOperationsWithFinancialInstruments

951 000

916 000

+3.8%

FinOtherOperatingIncomeNet

-8 295 000

-5 871 000

FinAdministrativeExpense

-15 239 000

-10 380 000

FinIncomeBeforeTax

23 761 000

14 383 000

+65.2%

FinIncomeTax

-5 018 000

-3 292 000

FinIncomeNet

-619 000

тысячи рублей

2017 q4

2016 q4

изменение

Детализация по фин. компаниям ⇓

FinPercentIncome

4 668 000

14 770 000

26 811 000

23 207 000

12 831 000

10 837 000

FinPercentExpense

6 150 500

-3 394 500

-13 246 000

-13 791 000

-3 088 000

-3 624 000

FinPercentIncomeNet

10 818 500

11 375 500

13 565 000

9 416 000

9 743 000

7 213 000

FinReserveForCreditLoss

-1 356 250

-1 901 750

-2 026 000

-2 045 000

-2 323 000

-2 408 000

FinPercentIncomeNetAfterReserve

9 462 250

9 473 750

11 539 000

7 371 000

7 420 000

4 805 000

FinCommissionIncome

3 117 000

3 877 000

5 813 000

7 782 000

2 701 000

1 789 000

FinRevenue

13 935 500

15 252 500

19 378 000

17 198 000

12 444 000

9 002 000

FinCommissionExpense

261 250

-1 404 250

-3 501 000

-2 718 000

-973 000

-621 000

FinCommissionIncomeNet

3 378 250

2 472 750

2 312 000

5 064 000

1 728 000

1 168 000

FinOperationsWithFinancialInstruments

-6 716 750

237 750

7 288 000

6 636 000

142 000

172 000

FinOtherOperatingIncomeNet

-2 452 250

-2 073 750

-2 057 000

-1 550 000

-1 712 000

-1 361 000

FinAdministrativeExpense

-4 962 250

-3 809 750

-3 357 000

-2 449 000

-3 110 000

-2 151 000

FinIncomeBeforeTax

8 186 750

5 940 250

5 260 000

3 447 000

4 374 000

2 546 000

FinIncomeTax

-1 701 500

-1 254 500

-1 132 000

-795 000

-930 000

-584 000

FinIncomeNet

-8 036 250

-154 750

4 128 000

2 652 000

3 444 000

1 962 000

Revenue

16 339 000

9 739 000

+67.8%

17 057 000

11 482 000

14 583 000

10 534 000

13 031 000

9 692 000

Net income

-8 036 250

-154 750

4 128 000

2 652 000

3 444 000

1 962 000

тысячи рублей

2017 q4

изменение

Total equity

49 105 000

28 353 000

+73.2%

Total assets

270 679 000

174 167 000

+55.4%

FinPortfolioCredit

146 330 000

103 474 000

+41.4%

FinPortfolioBonds

71 739 000

33 513 000

+114.1%

FinDeposits

179 885 000

125 398 000

+43.5%

Прочие параметры (до вычета)

2017 q4

balance

shorttermOtherAssetsFinancial

10 476 000

7 022 000

+49.2%

shorttermReserves

1 675 000

1 218 000

+37.5%

shorttermPrepayment

146 330 000

103 474 000

+41.4%

PropertyPlantEquipment

6 132 000

4 649 000

+31.9%

longtermIntangibleAssets

2 315 000

1 460 000

+58.6%

longtermOtherInvestments

71 739 000

33 513 000

+114.1%

longtermPrepaymentMade

163 000

545 000

-70.1%

shorttermLiabilitiesCredit

22 451 000

11 964 000

+87.7%

longtermLiabilitiesCredit

8 295 000

3 119 000

+166.0%

capitalAuthorized

6 816 000

0.0%

capitalRetainedProfit

38 812 000

19 799 000

+96.0%

cashflow

netChangeCash

10 143 000

netChangeReserves

457 000

Enhanced Investments, Inc.
329 South Oyster Bay Road #2085
Plainview, NY 11803
team@eninvs.com

Important disclosures

Performance results were prepared by Enhanced Investments, and have not been compiled, reviewed or audited by an independent accountant. Performance estimates are subject to future adjustment and revision. Investors should be aware that a loss of investment is possible. Account holdings are for illustrative purposes only and are not investment recommendations. Additional information, including (i) the calculation methodology; and (ii) a list showing the contribution of each holding to the portfolio’s performance during the time period will be provided upon request.
All statements made via social media sites sponsored or maintained by Enhanced Investments and its affiliates are for informational purposes only and do not constitute a comprehensive description of Enhanced Investments' investment advisory services.
Certain investments are not suitable for all investors. Before investing, consider your investment objectives and applicable fees. The rate of return on investments can vary widely over time, especially for long term investments. Investment losses are possible, including the potential loss of all amounts invested. Information provided by Enhanced Investments is for informational and general educational purposes only and is not investment or financial advice.

Nothing on this website should be considered an offer, solicitation of an offer, or advice to buy or sell securities.
Past performance is no guarantee of future results. Any historical returns, expected returns [or probability projections] are hypothetical in nature and may not reflect actual future performance.
All the strategies assume investments in equity invstrumenta only and are more relevant for "agressive investment profile". Eastern European flagship strategy assumes using up to 20% leverage of total portfolio. GlobalCommodities and US Growth strategy currently assume no leverage.
Results for the Enhanced Investments strategies as compared to the performance of Illustrative Benchmarks is for informational purposes only. Our investment program does not mirror that of the Illustrative Benchmarks and the volatility may be materially different from the volatility of Illustrative Benchmarks. Reference or comparison to an Illustrative Benchmark does not imply that strategies of Enhanced Investments will be constructed in the same way as the Illustrative Benchmark or achieve returns, volatility, or other results similar to those of the Illustrative Benchmark. The S&P 500 is an unmanaged market capitalization-weighted index of 500 common stocks chosen for market size, liquidity, and industry group representation to represent U.S. equity performance.
Performance results were prepared by Enhanced Investments, and have not been compiled, reviewed or audited by an independent accountant. Performance estimates are subject to future adjustment and revision. Investors should be aware that a loss of investment is possible. Account holdings are for illustrative purposes only and are not investment recommendations. Additional information, including (i) the calculation methodology; and (ii) a list showing the contribution of each holding to the portfolio’s performance during the time period will be provided upon request.
All statements made via social media sites sponsored or maintained by Enhanced Investments and its affiliates are for informational purposes only and do not constitute a comprehensive description of Enhanced Investments' investment advisory services.
Certain investments are not suitable for all investors. Before investing, consider your investment objectives and applicable fees. The rate of return on investments can vary widely over time, especially for long term investments. Investment losses are possible, including the potential loss of all amounts invested. Information provided by Enhanced Investments is for informational and general educational purposes only and is not investment or financial advice.