Enhanced Investments - Financial Portal

Аудиторское заключение к годовой консолидированной финансовой отчетности по МСФО или иным международно признанным стандартам

Опубликован: 2015-04-28 (2014 q4)

Income Statement Balance Statement Результат разбора

тинькофф кредитные системы банк -закрытое акционерное общество консолидированный отчет о прибылях и убытках и прочем совокупном доходе

----

в тысячах российских рублей

2340

2 014

2 013

процентные доходы

23LX

39 061 223

34 916 412

FinPercentIncome

процентные расходы

2330

-8 361 958

-8 242 289

FinPercentExpense

чистые процентные доходы

23KX

30 699 265

26 674 123

FinPercentIncomeNet

резерв под обесценение кредитов

23JX

-15 839 175

-9 800 813

FinReserveForCreditLoss

чистые процентные доходы после создания резерва

----

под обесценение кредитов

23IX

14 860 090

16 873 310

расходы на привлечение клиентов

23HX

-2 942 598

-3 661 413

FinOtherOperatingIncomeNet

расходы за вычетом доходов от операций с иностранной валютой

23GX

-1 136 865

-680 204

FinOperationsWithFinancialInstruments

доходы от страховых операций

23FX

367 655

103 352

прибыль от продажи безнадежных долгов

23EX

28 159

296 536

комиссионные расходы

23DX

-990 942

-471 957

FinCommissionExpense

комиссионные доходы

23CX

312 145

71 665

FinCommissionIncome

административные и прочие операционные расходы

2350

-5 717 644

-5 756 229

FinAdministrativeExpense

доходы от продажи инвестиционных ценных бумаг

----

имеющихся в наличии для продажи

23BX

13 815

FinOperationsWithFinancialInstruments

прочий доход от операционной деятельности

23AX

107 164

50 726

FinOtherOperatingIncomeNet

прибыль до налогообложения

2300

4 900 979

6 825 786

F: 2300 = 23IX + 23HX + 23GX + 23FX + 23EX + 23DX + 23CX + 2350 + 23BX + 23AX

FinIncomeBeforeTax

расходы по налогу на прибыль

2410

-1 325 643

-1 839 871

FinIncomeTax

прибыль за год

2400

3 575 336

4 985 915

F: 2400 = 2300 + 2410

FinIncomeNet

прочий совокупный -расход/доход статьи которые впоследствии могут быть переклассифицированы в состав прибылей или убытков

----

переоценка инвестиционных ценных бумаг страховой компании имеющихся в наличии для продажи после налогообложения

----

-16 412

8 162

FinOperationsWithFinancialInstruments

переоценка инвестиционных ценных бумаг имеющихся в наличии для продажи после налогообложения

----

- расходы за вычетом доходов за период

----

-213 995

FinOperationsWithFinancialInstruments

- доходы за вычетом расходов включенные в состав

----

прибылей или убытков

----

-11 052

прочий совокупный -расход/доход за год

----

-241 459

8 162

итого совокупный доход за год

----

3 333 877

4 994 077

Валюта: RUB
Размерность: тыс
Длина периода: 12m

Y ( year )

code

в тысячах российских рублей

2014 г

2013 г

активы

денежные средства и их эквиваленты

1250

10 690 247

18 820 186

cash_equivalents

обязательные резервы на счетах в цб рф

16AX

685 510

931 046

shorttermReserves

кредиты и авансы клиентам

16BX

74 579 989

73 961 900

FinPortfolioCredit | shorttermPrepayment

производные финансовые инструменты

1240

8 879 972

584 265

предоплата текущих обязательств по налогу на прибыль

1220

1 089 089

отложенный налоговый актив

1180

209 283

гарантийные депозиты в платежных системах

16CX

2 967 132

1 657 533

investments

основные средства

1150

537 129

618 627

PropertyPlantEquipment

нематериальные активы

1110

818 130

435 597

longtermIntangibleAssets

инвестиционные ценные бумаги имеющиеся в наличии

----

для продажи

16DX

415 823

120 203

FinPortfolioBonds | longtermOtherInvestments

дебиторская задолженность по сделкам репо

1230

5 366 280

прочие финансовые активы

1170

1 937 327

1 026 706

cash_equivalents | shorttermOtherAssetsFinancial

прочие нефинансовые активы

16EX

485 370

199 673

итого активы

1600

108 451 998

98 565 019

F: 1600 = 1250 + 16AX + 16BX + 1240 + 1220 + 1180 + 16CX + 1150 + 1110 + 16DX + 1230 + 1170 + 16EX

total_assets

обязательства

средства других банков

19AX

10 331 216

средства клиентов

19BX

44 664 729

53 864 514

FinDeposits

выпущенные долговые ценные бумаги

19CX

19 191 746

21 488 252

bonds

текущие обязательства по налогу на прибыль

19DX

42 131

отложенное налоговое обязательство

1420

1 054 480

прочие финансовые обязательства

19EX

1 458 181

1 596 576

credit | shorttermLiabilitiesCredit

прочие нефинансовые обязательства

19FX

560 264

844 236

credit | longtermLiabilitiesCredit

субординированный займ

19GX

11 863 537

7 144 806

bonds_subordinated | credit

итого обязательства

1900

89 124 153

84 980 515

F: 1900 = 19AX + 19BX + 19CX + 19DX + 1420 + 19EX + 19FX + 19GX

капитал

акционерный капитал

1310

6 815 975

1 515 975

capitalAuthorized

резерв переоценки инвестиционных ценных бумаг

----

имеющихся в наличии для продажи

13AX

-233 297

8 162

резерв выплат по акциям

13BX

587 200

477 740

нераспределенная прибыль

1370

12 157 967

11 582 627

capitalRetainedProfit

итого капитал

1300

19 327 845

13 584 504

F: 1300 = 1310 + 13AX + 13BX + 1370

total_equity

итого обязательства и капитал

1700

108 451 998

98 565 019

F: 1700 = 1900 + 1300

Валюта: RUB
Размерность: тыс

Revenue for the reporting quarter is calculated based on deduction of recorded financial history
(completely, the history was found for all previous parts of the year)

(с начала года) тысячи рублей

2014 q4

2013 q4

изменение

revenue

31 011 410

26 745 788

+15.9%

net_income

3 575 336

4 985 915

-28.3%

Детализация по фин. компаниям (с начала года) ⇓

FinPercentIncome

39 061 223

34 916 412

+11.9%

FinPercentExpense

-8 361 958

-8 242 289

FinPercentIncomeNet

30 699 265

26 674 123

+15.1%

FinReserveForCreditLoss

-15 839 175

-9 800 813

FinPercentIncomeNetAfterReserve

14 860 090

16 873 310

-11.9%

FinCommissionIncome

312 145

71 665

+335.6%

FinRevenue

31 011 410

26 745 788

+15.9%

FinCommissionExpense

-990 942

-471 957

FinCommissionIncomeNet

-678 797

-400 292

FinOperationsWithFinancialInstruments

-1 353 457

-672 042

FinOtherOperatingIncomeNet

-2 835 434

-3 610 687

FinAdministrativeExpense

-5 717 644

-5 756 229

FinIncomeBeforeTax

4 900 979

6 825 786

-28.2%

FinIncomeTax

-1 325 643

-1 839 871

FinIncomeNet

3 575 336

4 985 915

-28.3%

FinIncomeNetRegular

4 562 703

5 476 810

-16.7%

FinIncomeNetIrregular

-987 367

-490 895

тысячи рублей

2014 q4

2013 q4

изменение

Детализация по фин. компаниям ⇓

FinPercentIncome

9 765 306

8 729 103

+11.9%

FinPercentExpense

-2 090 490

-2 060 572

FinPercentIncomeNet

7 674 816

6 668 531

+15.1%

FinReserveForCreditLoss

-3 959 794

-2 450 203

FinPercentIncomeNetAfterReserve

3 715 023

4 218 328

-11.9%

FinCommissionIncome

78 036

17 916

+335.6%

FinRevenue

7 752 853

6 686 447

+15.9%

FinCommissionExpense

-247 736

-117 989

FinCommissionIncomeNet

-169 699

-100 073

FinOperationsWithFinancialInstruments

-338 364

-168 011

FinOtherOperatingIncomeNet

-708 859

-902 672

FinAdministrativeExpense

-1 429 411

-1 439 057

FinIncomeBeforeTax

1 225 245

1 706 447

-28.2%

FinIncomeTax

-331 411

-459 968

FinIncomeNet

893 834

1 246 479

-28.3%

FinIncomeNetRegular

1 140 676

1 369 203

-16.7%

FinIncomeNetIrregular

-246 842

-122 724

Revenue

7 531 410

6 686 447

+12.6%

7 586 000

8 353 000

7 541 000

Net income

893 834

1 246 479

-28.3%

тысячи рублей

2014 q4

изменение

Total equity

6 439 698

Total assets

98 565 019

FinPortfolioCredit

73 961 900

FinPortfolioBonds

120 203

FinDeposits

53 864 514

Прочие параметры (до вычета)

2014 q4

balance

shorttermOtherAssetsFinancial

1 026 706

shorttermAccountsReceivable

shorttermReserves

931 046

shorttermPrepayment

73 961 900

PropertyPlantEquipment

618 627

longtermIntangibleAssets

435 597

longtermOtherInvestments

120 203

longtermPrepaymentMade

shorttermLiabilitiesCredit

1 596 576

longtermLiabilitiesCredit

844 236

capitalAuthorized

1 515 975

capitalRetainedProfit

11 582 627

Enhanced Investments, Inc.
329 South Oyster Bay Road #2085
Plainview, NY 11803
team@eninvs.com

Important disclosures

Performance results were prepared by Enhanced Investments, and have not been compiled, reviewed or audited by an independent accountant. Performance estimates are subject to future adjustment and revision. Investors should be aware that a loss of investment is possible. Account holdings are for illustrative purposes only and are not investment recommendations. Additional information, including (i) the calculation methodology; and (ii) a list showing the contribution of each holding to the portfolio’s performance during the time period will be provided upon request.
All statements made via social media sites sponsored or maintained by Enhanced Investments and its affiliates are for informational purposes only and do not constitute a comprehensive description of Enhanced Investments' investment advisory services.
Certain investments are not suitable for all investors. Before investing, consider your investment objectives and applicable fees. The rate of return on investments can vary widely over time, especially for long term investments. Investment losses are possible, including the potential loss of all amounts invested. Information provided by Enhanced Investments is for informational and general educational purposes only and is not investment or financial advice.

Nothing on this website should be considered an offer, solicitation of an offer, or advice to buy or sell securities.
Past performance is no guarantee of future results. Any historical returns, expected returns [or probability projections] are hypothetical in nature and may not reflect actual future performance.
All the strategies assume investments in equity invstrumenta only and are more relevant for "agressive investment profile". Eastern European flagship strategy assumes using up to 20% leverage of total portfolio. GlobalCommodities and US Growth strategy currently assume no leverage.
Results for the Enhanced Investments strategies as compared to the performance of Illustrative Benchmarks is for informational purposes only. Our investment program does not mirror that of the Illustrative Benchmarks and the volatility may be materially different from the volatility of Illustrative Benchmarks. Reference or comparison to an Illustrative Benchmark does not imply that strategies of Enhanced Investments will be constructed in the same way as the Illustrative Benchmark or achieve returns, volatility, or other results similar to those of the Illustrative Benchmark. The S&P 500 is an unmanaged market capitalization-weighted index of 500 common stocks chosen for market size, liquidity, and industry group representation to represent U.S. equity performance.
Performance results were prepared by Enhanced Investments, and have not been compiled, reviewed or audited by an independent accountant. Performance estimates are subject to future adjustment and revision. Investors should be aware that a loss of investment is possible. Account holdings are for illustrative purposes only and are not investment recommendations. Additional information, including (i) the calculation methodology; and (ii) a list showing the contribution of each holding to the portfolio’s performance during the time period will be provided upon request.
All statements made via social media sites sponsored or maintained by Enhanced Investments and its affiliates are for informational purposes only and do not constitute a comprehensive description of Enhanced Investments' investment advisory services.
Certain investments are not suitable for all investors. Before investing, consider your investment objectives and applicable fees. The rate of return on investments can vary widely over time, especially for long term investments. Investment losses are possible, including the potential loss of all amounts invested. Information provided by Enhanced Investments is for informational and general educational purposes only and is not investment or financial advice.