Enhanced Investments - Financial Portal

Промежуточная финансовая отчетность по МСФО (индивидуальная)

Published: 2024-02-16 (2023 q3)

<<< go to ZAYM company page

Income Statement Cashflow Statement Aggregated

L ( period length )

code

девять месяцев,

YQ ( year, quarter )

30 сентября 2023

30 сентября 2022

-неаудированные

----

-неаудированные

-в тысячах российских рублей

----

данные

процентные доходы рассчитанные по методу эффективной процентной ставки

2320

14 380 170

16 064 422

процентные расходы

2330

-163 411

-219 392

чистая процентная маржа

23GX

14 216 759

15 845 030

оценочный резерв под кредитные убытки

23FX

-2 651 041

-7 250 955

чистая процентная маржа после создания

----

резерва под кредитные убытки

23EX

11 565 718

8 594 075

комиссионные доходы

23DX

177 116

92 770

комиссионные расходы

23CX

-351 813

-415 077

общие административные расходы

23BX

-4 159 799

-3 216 563

доходы за вычетом расходов от переоценки иностранной валюты

2310

-2 710

-4 311

прочие операционные доходы и расходы нетто

23AX

-523 758

-126 859

прибыль до налогообложения

2300

6 704 754

4 924 035

F: 2300 = 23EX + 23DX + 23CX + 23BX + 2310 + 23AX

расходы по налогу на прибыль

2410

-1 468 961

-1 002 096

прибыль за период

2400

5 235 793

3 921 939

F: 2400 = 2300 + 2410

итого совокупный доход за период

----

5 235 793

3 921 939

прибыль за период причитающаяся

----

5 235 793

3 921 939

- собственнику

----

5 235 819

3 922 121

- неконтролирующей доле участия

----

-26

-182

итого совокупный доход за период

----

причитающийся

----

5 235 793

3 921 939

- собственнику

----

5 235 819

3 922 121

- неконтролирующей доле участия

----

-26

-182

Currency: RUB
Dimension: тыс
Period length: 9m

L ( period length )

девять месяцев,

YQ ( year, quarter )

30 сентября 2023

30 сентября 2022

прибыль за период

5 235 793

3 921 939

корректировки

налоги

1 468 961

1 002 096

процентные доходы за вычетом расходов

-14 216 759

-15 845 030

оценочный резерв под кредитные убытки

2 651 041

7 250 955

доход от списания кредитов

-55 806

-62 107

убыток от продажи кредитного портфеля

1 100 538

360 719

амортизация

173 623

34 138

переоценка иностранной валюты

2 710

4 311

резервы

-6 401

-9 586

денежные потоки использованные в операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах

-3 646 300

-3 342 565

изменение на

- прирост по кредитам клиентам

-2 856 818

-5 574 428

- прирост по прочим активам

-966 335

-715 894

- прирост по прочим обязательствам

262 605

105 858

полученные проценты

13 027 047

10 641 742

уплаченные проценты

-424 594

-188 346

денежные поступления от продажи кредитного портфеля

519 645

172 035

денежные поступления от списанных кредитов

55 806

62 107

уплаченный налог на прибыль

-1 879 590

-409 507

чистые денежные средства полученные от операционной деятельности

4 091 466

751 002

денежные потоки от инвестиционной деятельности

приобретение основных средств

-18 071

-25 231

приобретение нематериальных активов

-116 725

-21 997

займы выданные связанным и третьим сторонам

-240 000

-730

поступление денежных средств от погашения займов

связанными и третьими сторонами

188 500

333

чистые денежные средства использованные в инвестиционной деятельности

-186 296

-47 625

денежные потоки от финансовой деятельности

получение заемных средств

67 403

925 699

погашение заемных средств

-138 972

-1 178 672

погашение основной суммы обязательств по аренде

-15 235

-5 484

дивиденды уплаченные

-4 097 461

-741 176

чистые денежные средства использованные в финансовой деятельности

-4 184 265

-999 633

влияние изменений обменного курса на денежные средства и их эквиваленты

251

-2 230

влияние изменений в ожидаемых кредитных убытках

на денежные средства и эквиваленты денежных средств

1 265

снижение денежных средств и их эквивалентов

-279 095

-296 256

денежные средства и их эквиваленты на начало периода

1 909 438

928 302

денежные средства и их эквиваленты на конец периода

1 630 594

631 081

Currency: RUB
Dimension: тыс
Period length: 9m

Revenue for the reporting quarter is calculated based on deduction of recorded financial history
(completely, the history was found for all previous parts of the year)

(since the start of the year) thousands RUB

2023 q3

2022 q3

change

revenue

14 393 875

15 937 800

-9.7%

net_income

5 235 793

3 921 939

+33.5%

Detalization for finance companies (year to date) ⇓

FinPercentIncome

14 380 170

16 064 422

-10.5%

FinPercentExpense

-163 411

-219 392

FinPercentIncomeNet

14 216 759

15 845 030

-10.3%

FinReserveForCreditLoss

-2 651 041

-7 250 955

FinPercentIncomeNetAfterReserve

11 565 718

8 594 075

+34.6%

FinCommissionIncome

177 116

92 770

+90.9%

FinRevenue

14 393 875

15 937 800

-9.7%

FinCommissionExpense

-351 813

-415 077

FinCommissionIncomeNet

-174 697

-322 307

FinOperationsWithFinancialInstruments

-2 710

-4 311

FinOtherOperatingIncomeNet

-523 758

-126 859

FinAdministrativeExpense

-4 159 799

-3 216 563

FinIncomeBeforeTax

6 704 754

4 924 035

+36.2%

FinIncomeTax

-1 468 961

-1 002 096

FinIncomeNet

5 235 793

3 921 939

+33.5%

FinIncomeNetRegular

5 237 909

3 925 373

+33.4%

FinIncomeNetIrregular

-2 116

-3 434

amortization

173 623

34 138

+408.6%

dividend

-4 097 461

-741 176

operating_cashflow

4 091 466

751 002

+444.8%

investing_net_cashflow

-18 071

-25 231

financial_cashflow

67 403

925 699

-92.7%

thousands RUB

2023 q3

2022 q3

change

Detalization for finance companies ⇓

FinPercentIncome

4 531 791

5 354 807

-15.4%

5 010 935

4 837 444

FinPercentExpense

-51 562

-73 131

-55 195

-56 654

FinPercentIncomeNet

4 480 229

5 281 677

-15.2%

4 955 740

4 780 790

FinReserveForCreditLoss

-1 217 913

-2 416 985

-369 082

-1 064 046

FinPercentIncomeNetAfterReserve

3 262 316

2 864 692

+13.9%

4 586 658

3 716 744

FinCommissionIncome

66 525

30 923

+115.1%

58 836

51 755

FinRevenue

4 546 754

5 312 600

-14.4%

5 014 576

4 832 545

FinCommissionExpense

-122 129

-138 359

-113 054

-116 630

FinCommissionIncomeNet

-55 604

-107 436

-54 218

-64 875

FinOperationsWithFinancialInstruments

-1 437

-2 571

-139

FinOtherOperatingIncomeNet

-89 538

-42 286

-138 069

-296 151

FinAdministrativeExpense

-1 366 954

-1 072 188

-1 586 844

-1 206 001

FinIncomeBeforeTax

1 750 220

1 641 345

+6.6%

2 804 956

2 149 578

FinIncomeTax

-470 495

-334 032

-561 907

-436 559

FinIncomeNet

1 279 725

1 307 313

-2.1%

2 243 049

1 713 019

FinIncomeNetRegular

1 279 678

1 308 458

-2.2%

2 245 102

1 713 129

FinIncomeNetIrregular

-1 145

-2 053

-110

Revenue

5 014 875

5 485 800

-8.6%

4 663 000

5 226 000

4 716 000

5 226 000

Net income

1 279 725

1 307 313

-2.1%

2 243 049

1 713 019

Amortization

99 828

11 379

+777.3%

38 035

35 760

Dividend

-1 999 999

-247 059

Operating cashflow

1 092 133

250 334

+336.3%

Investing net cashflow

-3 267

-8 410

Financial cashflow

14 903

308 566

-95.2%

Прочие параметры (до вычета)

2023 q3

cashflow

cashflowPurchaseOfPPE

-18 071

-25 231

cashflowPurchaseOfIntangibleAssets

-116 725

-21 997

cashflowLoansPaid

-138 972

-1 178 672

Enhanced Investments, Inc.
329 South Oyster Bay Road #2085
Plainview, NY 11803
team@eninvs.com

Important disclosures

Performance results were prepared by Enhanced Investments, and have not been compiled, reviewed or audited by an independent accountant. Performance estimates are subject to future adjustment and revision. Investors should be aware that a loss of investment is possible. Account holdings are for illustrative purposes only and are not investment recommendations. Additional information, including (i) the calculation methodology; and (ii) a list showing the contribution of each holding to the portfolio’s performance during the time period will be provided upon request.
All statements made via social media sites sponsored or maintained by Enhanced Investments and its affiliates are for informational purposes only and do not constitute a comprehensive description of Enhanced Investments' investment advisory services.
Certain investments are not suitable for all investors. Before investing, consider your investment objectives and applicable fees. The rate of return on investments can vary widely over time, especially for long term investments. Investment losses are possible, including the potential loss of all amounts invested. Information provided by Enhanced Investments is for informational and general educational purposes only and is not investment or financial advice.

Nothing on this website should be considered an offer, solicitation of an offer, or advice to buy or sell securities.
Past performance is no guarantee of future results. Any historical returns, expected returns [or probability projections] are hypothetical in nature and may not reflect actual future performance.
All the strategies assume investments in equity invstrumenta only and are more relevant for "agressive investment profile". Eastern European flagship strategy assumes using up to 20% leverage of total portfolio. GlobalCommodities and US Growth strategy currently assume no leverage.
Results for the Enhanced Investments strategies as compared to the performance of Illustrative Benchmarks is for informational purposes only. Our investment program does not mirror that of the Illustrative Benchmarks and the volatility may be materially different from the volatility of Illustrative Benchmarks. Reference or comparison to an Illustrative Benchmark does not imply that strategies of Enhanced Investments will be constructed in the same way as the Illustrative Benchmark or achieve returns, volatility, or other results similar to those of the Illustrative Benchmark. The S&P 500 is an unmanaged market capitalization-weighted index of 500 common stocks chosen for market size, liquidity, and industry group representation to represent U.S. equity performance.
Performance results were prepared by Enhanced Investments, and have not been compiled, reviewed or audited by an independent accountant. Performance estimates are subject to future adjustment and revision. Investors should be aware that a loss of investment is possible. Account holdings are for illustrative purposes only and are not investment recommendations. Additional information, including (i) the calculation methodology; and (ii) a list showing the contribution of each holding to the portfolio’s performance during the time period will be provided upon request.
All statements made via social media sites sponsored or maintained by Enhanced Investments and its affiliates are for informational purposes only and do not constitute a comprehensive description of Enhanced Investments' investment advisory services.
Certain investments are not suitable for all investors. Before investing, consider your investment objectives and applicable fees. The rate of return on investments can vary widely over time, especially for long term investments. Investment losses are possible, including the potential loss of all amounts invested. Information provided by Enhanced Investments is for informational and general educational purposes only and is not investment or financial advice.