Enhanced Investments - Financial Portal

Годовая консолидированная финансовая отчетность по МСФО или иным международно признанным стандартам

Published: 2024-02-21 (2022 q4)

<<< go to ZAYM company page

Income Statement Balance Statement Cashflow Statement Aggregated

Y ( year )

code

2022 г

2021 г

2020 г

процентные доходы рассчитанные по методу эффективной процентной ставки

2320

21 570 286

13 766 054

8 260 607

процентные расходы

2330

-277 445

-194 244

-57 200

чистая процентная маржа

23GX

21 292 841

13 571 810

8 203 407

оценочный резерв под кредитные убытки

23FX

-8 871 391

-4 524 401

-3 980 461

чистая процентная маржа после создания

----

резерва под кредитные убытки

23EX

12 421 450

9 047 409

4 222 946

комиссионные доходы

23DX

157 263

93 490

162 261

комиссионные расходы

23CX

-547 914

-516 559

-306 063

общие административные расходы

23BX

-4 535 321

-3 768 785

-1 763 432

доходы за вычетом расходов от переоценки иностранной валюты

2310

-3 593

-127

прочие операционные доходы и расходы нетто

23AX

-298 446

-69 349

-237 828

прибыль до налогообложения

2300

7 193 439

4 786 235

2 077 757

F: 2300 = 23EX + 23DX + 23CX + 23BX + 2310 + 23AX

расходы по налогу на прибыль

2410

-1 437 297

-996 660

-401 186

прибыль за год

2400

5 756 142

3 789 575

1 676 571

F: 2400 = 2300 + 2410

итого совокупный доход за год

----

5 756 142

3 789 575

1 676 571

прибыль за год причитающаяся

----

5 756 142

3 789 575

1 676 571

- собственнику

----

5 756 240

3 790 244

1 676 571

- неконтролирующей доле участия

----

-98

-669

итого совокупный доход за год

----

причитающийся

----

5 756 142

3 789 575

1 676 571

- собственнику

----

5 756 240

3 790 244

1 676 571

- неконтролирующей доле участия

----

-98

-669

Currency: RUB
Dimension: тыс
Period length: 12m

Q ( quarter )

code

31 декабря

января

Y ( year )

2022 г

2021 г

2020 г

активы

денежные средства и их эквиваленты

1250

1 909 438

928 302

600 003

348 166

кредиты клиентам

16AX

12 667 426

9 498 071

4 854 924

4 065 051

инвестиции в ассоциированные организации

1160

81 000

основные средства и активы в форме

----

права пользования

1150

274 294

296 571

274 112

250 249

нематериальные активы

1110

116 560

17 506

349

392

прочие активы

16BX

427 204

299 906

283 090

51 988

итого активы

1600

15 394 922

11 121 356

6 012 478

4 715 846

F: 1600 = 1250 + 16AX + 1160 + 1150 + 1110 + 16BX

обязательства

кредиты и заемные средства

19AX

1 485 584

1 733 823

471 194

182 090

обязательства по аренде

1460

162 840

172 852

174 114

187 532

текущие обязательства по налогу на прибыль

19BX

171 621

73 306

151 674

88 058

отложенные налоговые обязательства

1420

1 528 591

1 078 183

552 428

481 058

резервы

19CX

43 532

48 200

35 732

49 928

прочие обязательства

19DX

576 240

309 327

122 537

105 619

итого обязательства

1900

3 968 408

3 415 691

1 507 679

1 094 285

F: 1900 = 19AX + 1460 + 19BX + 1420 + 19CX + 19DX

собственный капитал

акционерный капитал

1320

10 000

нераспределенная прибыль

1370

11 417 281

7 696 334

4 494 799

3 611 561

чистые активы; причитающиеся собственнику

130S

11 427 281

7 706 334

4 504 799

3 621 561

F: 130S = 1320 + 1370

неконтролирующая доля участия

130X

-767

-669

итого собственный капитал

1300

11 426 514

7 705 665

4 504 799

3 621 561

F: 1300 = 130S + 130X

итого обязательства и собственный капитал

1700

15 394 922

11 121 356

6 012 478

4 715 846

F: 1700 = 1900 + 1300

Currency: RUB
Dimension: тыс

Y ( year )

2022 г

2021 г

2020 г

денежные потоки от операционной деятельности

прибыль за год

5 756 142

3 789 575

1 676 571

корректировки

налоги

1 437 297

996 660

401 186

процентные доходы за вычетом расходов

-21 292 841

-13 571 810

-8 203 407

оценочный резерв под кредитные убытки

8 871 391

4 524 401

3 980 461

доход от списания кредитов

-89 515

-66 465

убыток от продажи кредитного портфеля

696 754

346 240

352 322

амортизация

60 743

27 894

27 125

переоценка иностранной валюты

3 593

-29

127

резервы

-4 668

12 468

-14 196

денежные потоки использованные в операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах

-4 561 104

-3 941 066

-1 779 811

изменение на

- прирост по кредитам клиентам

-6 127 727

-5 906 176

-2 445 116

- прирост по прочим активам

-643 192

-243 396

-385 221

- прирост/-снижение по прочим обязательствам

267 036

183 984

-21 071

полученные проценты

15 200 519

10 289 408

5 816 213

уплаченные проценты

-241 845

-161 204

-32 694

денежные поступления от продажи кредитного портфеля

309 345

184 859

111 306

денежные поступления от списанных кредитов

89 515

66 465

уплаченный налог на прибыль

-894 491

-556 202

-266 200

чистые денежные средства полученные от/

-использованные в операционной деятельности

3 398 056

-83 328

997 406

денежные потоки от инвестиционной деятельности

приобретение основных средств

-26 096

-64 521

-73 568

приобретение нематериальных активов

-134 161

-159

займы выданные связанным и третьим сторонам

-830 000

-361 295

-180 750

поступление денежных средств от погашения займов

связанными и третьими сторонами

877 366

248 209

24 250

приобретение дочерних организаций за вычетом

полученных денежных средств

11 141

инвестиции в ассоциированные организации

-81 000

чистые денежные средства использованные в инвестиционной деятельности

-112 891

-247 625

-230 068

денежные потоки от финансовой деятельности

получение заемных средств

1 534 399

859 500

346 619

поступление денежных средств от облигаций

1 299 906

погашение заемных средств

-1 794 882

-863 025

-60 129

погашение основной суммы обязательств по аренде

-7 313

-8 691

расходы на выпуск облигаций

-39 845

дивиденды уплаченные

-2 035 293

-588 709

-793 333

чистые денежные средства полученные от/

-использованные в финансовой деятельности

-2 303 089

660 514

-515 534

влияние изменений обменного курса на денежные средства и их эквиваленты

-2 206

влияние изменений в ожидаемых кредитных убытках на денежные средства и эквиваленты

денежных средств

1 266

-1 266

примечания на страницах с 5 по 46 составляют неотъемлемую часть данной консолидированной финансовой отчетности

133

ооо мфк займер консолидированный отчет о движении денежных средств за годы закончившиеся

31 декабря 2022 2021 и 2020

чистый прирост денежных средств и их эквивалентов

981 136

328 299

251 837

денежные средства и их эквиваленты на начало года

928 302

600 003

348 166

денежные средства и их эквиваленты на конец

года

1 909 438

928 302

600 003

Currency: RUB
Dimension: тыс
Period length: 12m

Revenue for the reporting quarter is calculated based on deduction of recorded financial history
(completely, the history was found for all previous parts of the year)

(since the start of the year) thousands RUB

2022 q4

2021 q4

change

revenue

21 450 104

13 665 300

+57.0%

net_income

5 756 142

3 789 575

+51.9%

Detalization for finance companies (year to date) ⇓

FinPercentIncome

21 570 286

13 766 054

+56.7%

FinPercentExpense

-277 445

-194 244

FinPercentIncomeNet

21 292 841

13 571 810

+56.9%

FinReserveForCreditLoss

-8 871 391

-4 524 401

FinPercentIncomeNetAfterReserve

12 421 450

9 047 409

+37.3%

FinCommissionIncome

157 263

93 490

+68.2%

FinRevenue

21 450 104

13 665 300

+57.0%

FinCommissionExpense

-547 914

-516 559

FinCommissionIncomeNet

-390 651

-423 069

FinOperationsWithFinancialInstruments

-3 593

-12 489.7%

FinOtherOperatingIncomeNet

-298 446

-69 349

FinAdministrativeExpense

-4 535 321

-3 768 785

FinIncomeBeforeTax

7 193 439

4 786 235

+50.3%

FinIncomeTax

-1 437 297

-996 660

FinIncomeNet

5 756 142

3 789 575

+51.9%

FinIncomeNetRegular

5 759 017

3 789 552

+52.0%

FinIncomeNetIrregular

-2 875

-12 621.5%

amortization

60 743

27 894

+117.8%

dividend

-2 035 293

-588 709

operating_cashflow

5 756 142

3 789 575

+51.9%

investing_net_cashflow

-26 096

-64 521

financial_cashflow

1 534 399

859 500

+78.5%

thousands RUB

2022 q4

2021 q4

change

Detalization for finance companies ⇓

FinPercentIncome

5 405 160

3 441 514

+57.1%

5 354 807

FinPercentExpense

-68 105

-48 561

-73 130

FinPercentIncomeNet

5 337 055

3 392 953

+57.3%

5 281 676

FinReserveForCreditLoss

-2 151 469

-1 131 100

-2 416 985

FinPercentIncomeNetAfterReserve

3 185 586

2 261 852

+40.8%

2 864 691

FinCommissionIncome

42 113

23 373

+80.2%

30 923

FinRevenue

5 379 168

3 416 325

+57.5%

5 312 600

FinCommissionExpense

-136 518

-129 140

-138 359

FinCommissionIncomeNet

-94 405

-105 767

-107 435

FinOperationsWithFinancialInstruments

-719

-10 012.6%

-1 437

FinOtherOperatingIncomeNet

-85 387

-17 337

-42 286

FinAdministrativeExpense

-1 154 378

-942 196

-1 072 187

FinIncomeBeforeTax

1 850 698

1 196 559

+54.7%

1 641 345

FinIncomeTax

-367 755

-249 165

-334 032

FinIncomeNet

1 482 943

947 394

+56.5%

1 307 313

FinIncomeNetRegular

1 483 520

947 388

+56.6%

1 308 457

FinIncomeNetIrregular

-577

-10 152.3%

-1 144

Revenue

5 772 104

3 804 300

+51.7%

5 226 000

3 287 000

5 226 000

3 287 000

5 226 000

3 287 000

Net income

1 482 943

947 394

+56.5%

1 307 313

Amortization

16 455

6 974

+136.0%

11 379

Dividend

-596 078

-147 177

Operating cashflow

1 835 269

947 394

+93.7%

Investing net cashflow

-5 895

-16 130

Financial cashflow

408 611

214 875

+90.2%

thousands RUB

2022 q4

change

Total equity

11 426 514

7 705 665

+48.3%

Total assets

15 394 922

11 121 356

+38.4%

FinPortfolioCredit

12 667 426

9 498 071

+33.4%

Прочие параметры (до вычета)

2022 q4

balance

PropertyPlantEquipment

274 294

296 571

-7.5%

longtermIntangibleAssets

116 560

17 506

+565.8%

shorttermLiabilitiesCredit

1 485 584

1 733 823

-14.3%

shorttermLiabilitiesLease

162 840

172 852

-5.8%

longtermLiabilitiesOther

576 240

309 327

+86.3%

capitalAuthorized

10 000

0.0%

capitalRetainedProfit

11 417 281

7 696 334

+48.3%

cashflow

cashflowPurchaseOfPPE

-26 096

-64 521

cashflowPurchaseOfIntangibleAssets

-134 161

-159

cashflowLoansPaid

-1 794 882

-863 025

netChangeCash

981 136

Enhanced Investments, Inc.
329 South Oyster Bay Road #2085
Plainview, NY 11803
team@eninvs.com

Important disclosures

Performance results were prepared by Enhanced Investments, and have not been compiled, reviewed or audited by an independent accountant. Performance estimates are subject to future adjustment and revision. Investors should be aware that a loss of investment is possible. Account holdings are for illustrative purposes only and are not investment recommendations. Additional information, including (i) the calculation methodology; and (ii) a list showing the contribution of each holding to the portfolio’s performance during the time period will be provided upon request.
All statements made via social media sites sponsored or maintained by Enhanced Investments and its affiliates are for informational purposes only and do not constitute a comprehensive description of Enhanced Investments' investment advisory services.
Certain investments are not suitable for all investors. Before investing, consider your investment objectives and applicable fees. The rate of return on investments can vary widely over time, especially for long term investments. Investment losses are possible, including the potential loss of all amounts invested. Information provided by Enhanced Investments is for informational and general educational purposes only and is not investment or financial advice.

Nothing on this website should be considered an offer, solicitation of an offer, or advice to buy or sell securities.
Past performance is no guarantee of future results. Any historical returns, expected returns [or probability projections] are hypothetical in nature and may not reflect actual future performance.
All the strategies assume investments in equity invstrumenta only and are more relevant for "agressive investment profile". Eastern European flagship strategy assumes using up to 20% leverage of total portfolio. GlobalCommodities and US Growth strategy currently assume no leverage.
Results for the Enhanced Investments strategies as compared to the performance of Illustrative Benchmarks is for informational purposes only. Our investment program does not mirror that of the Illustrative Benchmarks and the volatility may be materially different from the volatility of Illustrative Benchmarks. Reference or comparison to an Illustrative Benchmark does not imply that strategies of Enhanced Investments will be constructed in the same way as the Illustrative Benchmark or achieve returns, volatility, or other results similar to those of the Illustrative Benchmark. The S&P 500 is an unmanaged market capitalization-weighted index of 500 common stocks chosen for market size, liquidity, and industry group representation to represent U.S. equity performance.
Performance results were prepared by Enhanced Investments, and have not been compiled, reviewed or audited by an independent accountant. Performance estimates are subject to future adjustment and revision. Investors should be aware that a loss of investment is possible. Account holdings are for illustrative purposes only and are not investment recommendations. Additional information, including (i) the calculation methodology; and (ii) a list showing the contribution of each holding to the portfolio’s performance during the time period will be provided upon request.
All statements made via social media sites sponsored or maintained by Enhanced Investments and its affiliates are for informational purposes only and do not constitute a comprehensive description of Enhanced Investments' investment advisory services.
Certain investments are not suitable for all investors. Before investing, consider your investment objectives and applicable fees. The rate of return on investments can vary widely over time, especially for long term investments. Investment losses are possible, including the potential loss of all amounts invested. Information provided by Enhanced Investments is for informational and general educational purposes only and is not investment or financial advice.