Enhanced Investments - Financial Portal

Годовая консолидированная финансовая отчетность по МСФО или иным международно признанным стандартам

Published: 2024-03-25 (2023 q4)

<<< go to ZAYM company page

Income Statement Balance Statement Cashflow Statement Aggregated

Y ( year )

code

2023 г

2022 г

процентные доходы рассчитанные по методу эффективной процентной ставки

2320

18 669 241

21 570 286

процентные расходы

2330

-207 765

-277 445

чистая процентная маржа

23GX

18 461 476

21 292 841

оценочный резерв под кредитные убытки

23FX

-3 921 385

-8 871 391

чистая процентная маржа после создания резерва

----

под кредитные убытки

23EX

14 540 091

12 421 450

комиссионные доходы

23DX

222 715

157 263

комиссионные расходы

23CX

-462 127

-547 914

общие административные расходы

23BX

-5 902 167

-4 535 321

доходы за вычетом расходов от переоценки иностранной валюты

2310

-2 674

-3 593

прочие операционные доходы и расходы нетто

23AX

-594 711

-298 446

прибыль до налогообложения

2300

7 801 127

7 193 439

F: 2300 = 23EX + 23DX + 23CX + 23BX + 2310 + 23AX

расходы по налогу на прибыль

2410

-1 712 356

-1 437 297

прибыль за год

2400

6 088 771

5 756 142

F: 2400 = 2300 + 2410

итого совокупный доход за год

----

6 088 771

5 756 142

прибыль за год причитающаяся

----

6 088 771

5 756 142

- акционерам пао мфк займер

----

6 088 829

5 756 240

- неконтролирующей доле участия

----

-58

-98

итого совокупный доход за год причитающийся

----

6 088 771

5 756 142

- акционерам пао мфк займер

----

6 088 829

5 756 240

- неконтролирующей доле участия

----

-58

-98

Currency: RUB
Dimension: тыс
Period length: 12m

Q ( quarter )

code

31 декабря

Y ( year )

2023 г

2022 г

активы

денежные средства и их эквиваленты

1250

2 153 341

1 909 438

кредиты клиентам

16AX

12 614 938

12 667 426

основные средства и активы в форме права пользования

1150

285 665

274 294

нематериальные активы

1110

22 756

116 560

прочие активы

16BX

533 973

427 204

итого активы

1600

15 610 673

15 394 922

F: 1600 = 1250 + 16AX + 1150 + 1110 + 16BX

обязательства

кредиты и заемные средства

19AX

882 299

1 485 584

обязательства по аренде

1460

217 768

162 840

текущие обязательства по налогу на прибыль

19BX

171 621

отложенные налоговые обязательства

1420

1 238 137

1 528 591

резервы

19CX

43 378

43 532

прочие обязательства

19DX

1 311 268

576 240

итого обязательства

1900

3 692 850

3 968 408

F: 1900 = 19AX + 1460 + 19BX + 1420 + 19CX + 19DX

собственный капитал

акционерный капитал

1320

10 000

нераспределенная прибыль

1370

11 908 648

11 417 281

чистые активы причитающиеся акционерам

130S

11 918 648

11 427 281

F: 130S = 1320 + 1370

пао мфк займерх

----

неконтролирующая доля участия

130X

-825

-767

итого собственный капитал

1300

11 917 823

11 426 514

F: 1300 = 130S + 130X

итого обязательства и собственный капитал

1700

15 610 673

15 394 922

F: 1700 = 1900 + 1300

Currency: RUB
Dimension: тыс

Y ( year )

2023 г

2022 г

денежные потоки от операционной деятельности

прибыль за год

6 088 771

5 756 142

корректировки

налоги

1 712 356

1 437 297

процентные доходы за вычетом расходов

-18 461 476

-21 292 841

оценочный резерв под кредитные убытки

3 921 385

8 871 391

доход от списания кредитов

-96 513

-89 515

убыток от продажи кредитного портфеля

1 372 528

696 754

амортизация

244 364

60 743

убыток от выбытия основных средств

46 115

переоценка иностранной валюты

2 674

3 593

резервы

-154

-4 668

денежные потоки использованные в операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах

-5 169 950

-4 561 104

изменение на

- прирост по кредитам клиентам

-3 344 549

-6 127 727

- прирост по прочим активам

-1 296 373

-643 192

- прирост по прочим обязательствам

729 567

267 036

полученные проценты

17 284 756

15 200 519

уплаченные проценты

-169 094

-241 845

денежные поступления от продажи кредитного портфеля

680 903

309 345

денежные поступления от списанных кредитов

96 513

89 515

уплаченный налог на прибыль

-2 157 219

-894 491

чистые денежные средства полученные от операционной деятельности

6 654 554

3 398 056

денежные потоки от инвестиционной деятельности

приобретение основных средств

-23 946

-26 096

приобретение нематериальных активов

-128 134

-134 161

займы выданные связанным и третьим сторонам

-240 000

-830 000

поступление денежных средств от погашения займов

связанными и третьими сторонами

219 400

877 366

чистые денежные средства использованные в инвестиционной деятельности

-172 680

-112 891

денежные потоки от финансовой деятельности

получение заемных средств

97 050

1 534 399

погашение заемных средств

-186 036

-1 794 882

погашение основной суммы обязательств по облигациям

-527 400

погашение основной суммы обязательств по аренде

-24 375

-7 313

дивиденды уплаченные

-5 597 462

-2 035 293

чистые денежные средства использованные в финансовой деятельности

-6 238 223

-2 303 089

влияние изменений обменного курса на денежные средства и их эквиваленты

252

-2 206

влияние изменений в ожидаемых кредитных убытках на денежные средства и эквиваленты

денежных средств

1 266

чистый прирост денежных средств и их эквивалентов

243 651

981 136

денежные средства и их эквиваленты на начало года

1 909 438

928 302

денежные средства и их эквиваленты на конец года

2 153 341

1 909 438

Currency: RUB
Dimension: тыс
Period length: 12m

Revenue for the reporting quarter is calculated based on deduction of recorded financial history
(completely, the history was found for all previous parts of the year)

(since the start of the year) thousands RUB

2023 q4

2022 q4

change

revenue

18 684 191

21 450 104

-12.9%

net_income

6 088 771

5 756 142

+5.8%

Detalization for finance companies (year to date) ⇓

FinPercentIncome

18 669 241

21 570 286

-13.4%

FinPercentExpense

-207 765

-277 445

FinPercentIncomeNet

18 461 476

21 292 841

-13.3%

FinReserveForCreditLoss

-3 921 385

-8 871 391

FinPercentIncomeNetAfterReserve

14 540 091

12 421 450

+17.1%

FinCommissionIncome

222 715

157 263

+41.6%

FinRevenue

18 684 191

21 450 104

-12.9%

FinCommissionExpense

-462 127

-547 914

FinCommissionIncomeNet

-239 412

-390 651

FinOperationsWithFinancialInstruments

-2 674

-3 593

FinOtherOperatingIncomeNet

-594 711

-298 446

FinAdministrativeExpense

-5 902 167

-4 535 321

FinIncomeBeforeTax

7 801 127

7 193 439

+8.4%

FinIncomeTax

-1 712 356

-1 437 297

FinIncomeNet

6 088 771

5 756 142

+5.8%

FinIncomeNetRegular

6 090 858

5 759 017

+5.8%

FinIncomeNetIrregular

-2 087

-2 875

amortization

244 364

60 743

+302.3%

dividend

-5 597 462

-2 035 293

operating_cashflow

6 654 554

3 398 056

+95.8%

investing_net_cashflow

-23 946

-26 096

financial_cashflow

97 050

1 534 399

-93.7%

thousands RUB

2023 q4

2022 q4

change

Detalization for finance companies ⇓

FinPercentIncome

4 289 071

4 531 791

5 354 807

5 010 935

4 837 444

FinPercentExpense

-44 354

-51 562

-73 130

-55 195

-56 654

FinPercentIncomeNet

4 244 717

4 480 229

5 281 676

4 955 740

4 780 790

FinReserveForCreditLoss

-1 270 344

-1 217 913

-2 416 985

-369 082

-1 064 046

FinPercentIncomeNetAfterReserve

2 974 373

3 262 316

2 864 691

4 586 658

3 716 744

FinCommissionIncome

45 599

66 525

30 923

58 836

51 755

FinRevenue

4 290 316

4 546 754

5 312 600

5 014 576

4 832 545

FinCommissionExpense

-110 314

-122 129

-138 359

-113 054

-116 630

FinCommissionIncomeNet

-64 715

-55 604

-107 435

-54 218

-64 875

FinOperationsWithFinancialInstruments

-1 437

-2 571

-139

FinOtherOperatingIncomeNet

-70 953

-89 538

-42 286

-138 069

-296 151

FinAdministrativeExpense

-1 742 368

-1 366 954

-1 072 187

-1 586 844

-1 206 001

FinIncomeBeforeTax

1 096 373

1 750 220

1 641 345

2 804 956

2 149 578

FinIncomeTax

-243 395

-470 495

-334 032

-561 907

-436 559

FinIncomeNet

852 978

1 279 725

1 307 313

2 243 049

1 713 019

FinIncomeNetRegular

852 949

1 279 678

1 308 457

2 245 102

1 713 129

FinIncomeNetIrregular

-1 144

-2 053

-110

Revenue

4 642 191

5 772 104

-19.6%

4 663 000

5 226 000

4 663 000

5 226 000

4 716 000

5 226 000

Net income

852 978

1 279 725

1 307 313

2 243 049

1 713 019

Amortization

70 741

99 828

11 379

38 035

35 760

Dividend

-1 500 001

Operating cashflow

2 563 088

Investing net cashflow

-5 875

Financial cashflow

29 647

thousands RUB

2023 q4

change

Total equity

11 917 823

11 426 514

+4.3%

Total assets

15 610 673

15 394 922

+1.4%

FinPortfolioCredit

12 614 938

12 667 426

-0.4%

Прочие параметры (до вычета)

2023 q4

balance

PropertyPlantEquipment

285 665

274 294

+4.1%

longtermIntangibleAssets

22 756

116 560

-80.5%

shorttermLiabilitiesCredit

882 299

1 485 584

-40.6%

shorttermLiabilitiesLease

217 768

162 840

+33.7%

longtermLiabilitiesOther

1 311 268

576 240

+127.6%

capitalAuthorized

10 000

0.0%

capitalRetainedProfit

11 908 648

11 417 281

+4.3%

cashflow

cashflowPurchaseOfPPE

-23 946

-26 096

cashflowPurchaseOfIntangibleAssets

-128 134

-134 161

cashflowLoansPaid

-186 036

-1 794 882

netChangeCash

243 903

Enhanced Investments, Inc.
329 South Oyster Bay Road #2085
Plainview, NY 11803
team@eninvs.com

Important disclosures

Performance results were prepared by Enhanced Investments, and have not been compiled, reviewed or audited by an independent accountant. Performance estimates are subject to future adjustment and revision. Investors should be aware that a loss of investment is possible. Account holdings are for illustrative purposes only and are not investment recommendations. Additional information, including (i) the calculation methodology; and (ii) a list showing the contribution of each holding to the portfolio’s performance during the time period will be provided upon request.
All statements made via social media sites sponsored or maintained by Enhanced Investments and its affiliates are for informational purposes only and do not constitute a comprehensive description of Enhanced Investments' investment advisory services.
Certain investments are not suitable for all investors. Before investing, consider your investment objectives and applicable fees. The rate of return on investments can vary widely over time, especially for long term investments. Investment losses are possible, including the potential loss of all amounts invested. Information provided by Enhanced Investments is for informational and general educational purposes only and is not investment or financial advice.

Nothing on this website should be considered an offer, solicitation of an offer, or advice to buy or sell securities.
Past performance is no guarantee of future results. Any historical returns, expected returns [or probability projections] are hypothetical in nature and may not reflect actual future performance.
All the strategies assume investments in equity invstrumenta only and are more relevant for "agressive investment profile". Eastern European flagship strategy assumes using up to 20% leverage of total portfolio. GlobalCommodities and US Growth strategy currently assume no leverage.
Results for the Enhanced Investments strategies as compared to the performance of Illustrative Benchmarks is for informational purposes only. Our investment program does not mirror that of the Illustrative Benchmarks and the volatility may be materially different from the volatility of Illustrative Benchmarks. Reference or comparison to an Illustrative Benchmark does not imply that strategies of Enhanced Investments will be constructed in the same way as the Illustrative Benchmark or achieve returns, volatility, or other results similar to those of the Illustrative Benchmark. The S&P 500 is an unmanaged market capitalization-weighted index of 500 common stocks chosen for market size, liquidity, and industry group representation to represent U.S. equity performance.
Performance results were prepared by Enhanced Investments, and have not been compiled, reviewed or audited by an independent accountant. Performance estimates are subject to future adjustment and revision. Investors should be aware that a loss of investment is possible. Account holdings are for illustrative purposes only and are not investment recommendations. Additional information, including (i) the calculation methodology; and (ii) a list showing the contribution of each holding to the portfolio’s performance during the time period will be provided upon request.
All statements made via social media sites sponsored or maintained by Enhanced Investments and its affiliates are for informational purposes only and do not constitute a comprehensive description of Enhanced Investments' investment advisory services.
Certain investments are not suitable for all investors. Before investing, consider your investment objectives and applicable fees. The rate of return on investments can vary widely over time, especially for long term investments. Investment losses are possible, including the potential loss of all amounts invested. Information provided by Enhanced Investments is for informational and general educational purposes only and is not investment or financial advice.