Enhanced Investments - Financial Portal

Промежуточная консолидированная финансовая отчетность по МСФО или иным международно признанным стандартам

Published: 2024-04-26 (2024 q1)

<<< go to ZAYM company page

Income Statement Balance Statement Cashflow Statement Aggregated

L ( period length )

code

три месяца,

процентные доходы рассчитанные по методу эффективной процентной ставки

2320

4 471 540

4 837 444

процентные расходы

2330

-29 066

-56 654

чистая процентная маржа

23GX

4 442 474

4 780 790

оценочный резерв под кредитные убытки

23FX

-1 898 178

-1 064 046

чистая процентная маржа после создания

----

резерва под кредитные убытки

23EX

2 544 296

3 716 744

комиссионные доходы

23DX

39 894

51 755

комиссионные расходы

23CX

-109 200

-116 630

общие административные расходы

23BX

-1 790 746

-1 206 001

доходы за вычетом расходов от переоценки иностранной валюты

2310

-139

прочие операционные доходы и расходы нетто

23AX

-90 395

-296 151

прибыль до налогообложения

2300

593 849

2 149 578

F: 2300 = 23EX + 23DX + 23CX + 23BX + 2310 + 23AX

расходы по налогу на прибыль

2410

-134 972

-436 559

прибыль за период

2400

458 877

1 713 019

F: 2400 = 2300 + 2410

итого совокупный доход за период

----

458 877

1 713 019

прибыль за период причитающаяся

----

458 877

1 713 019

- акционерам пао мфк займер

----

458 969

1 713 020

- неконтролирующей доле участия

----

-92

-1

итого совокупный доход за период

----

причитающийся

----

458 877

1 713 019

- акционерам пао мфк займер

----

458 969

1 713 020

- неконтролирующей доле участия

----

-92

-1

Currency: RUB
Dimension: тыс
Period length: 3m

QL ( quarter, period length )

code

31 марта

31 декабря

Y ( year )

2024 г

2023 г

-неаудированные

----

-неаудированные

данные

----

данные

активы

денежные средства и их эквиваленты

1250

510 112

2 153 341

кредиты клиентам

16AX

12 434 154

12 614 938

основные средства и активы в форме права пользования

1150

280 376

285 665

нематериальные активы

1110

30 557

22 756

прочие активы

16BX

668 190

533 973

итого активы

1600

13 923 389

15 610 673

F: 1600 = 1250 + 16AX + 1150 + 1110 + 16BX

обязательства

кредиты и заемные средства

19AX

379 391

882 299

обязательства по аренде

1460

212 901

217 768

отложенные налоговые обязательства

1420

1 065 346

1 238 137

резервы

19BX

50 583

43 378

прочие обязательства

19CX

338 468

1 311 268

итого обязательства

1900

2 046 689

3 692 850

F: 1900 = 19AX + 1460 + 1420 + 19BX + 19CX

собственный капитал

акционерный капитал

1320

10 000

нераспределенная прибыль

1370

11 867 617

11 908 648

чистые активы причитающиеся акционерам пао мфк кзаймерх

130S

11 877 617

11 918 648

F: 130S = 1320 + 1370

неконтролирующая доля участия

130X

-917

-825

итого собственный капитал

1300

11 876 700

11 917 823

F: 1300 = 130S + 130X

итого обязательства и собственный капитал

1700

13 923 389

15 610 673

F: 1700 = 1900 + 1300

Currency: RUB
Dimension: тыс

YQL ( year, quarter, period length )

31 марта 2024

31 марта 2023

прибыль за период

458 877

1 713 019

корректировки

налоги

134 972

436 559

процентные доходы за вычетом расходов

-4 442 474

-4 780 790

оценочный резерв под кредитные убытки

1 898 178

1 064 046

доход от списания кредитов

-32 038

-18 691

убыток от продажи кредитного портфеля

341 445

502 549

амортизация

16 033

35 760

переоценка иностранной валюты

139

резервы

7 205

589

денежные потоки использованные в операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах

-1 617 802

-1 046 820

изменение на

- прирост по кредитам клиентам

-1 424 898

-1 245 456

- прирост по прочим активам

-485 725

-342 365

- прирост по прочим обязательствам

-990 581

-112 325

полученные проценты

3 887 691

4 239 341

уплаченные проценты

-19 014

-47 743

денежные поступления от продажи кредитного портфеля

183 511

187 987

денежные поступления от списанных кредитов

32 038

18 691

уплаченный налог на прибыль

-172 618

-480 033

чистые денежные средства полученные от операционной деятельности

-607 398

1 171 277

денежные потоки от инвестиционной деятельности

приобретение основных средств

-2 053

-5 309

приобретение нематериальных активов

-16 492

-5 080

займы выданные связанным и третьим сторонам

-220 000

поступление денежных средств от погашения займов

связанными и третьими сторонами

98 500

чистые денежные средства использованные в инвестиционной деятельности

-18 496

-131 889

денежные потоки от финансовой деятельности

получение заемных средств

100 000

22 800

погашение заемных средств

-127 744

-59 336

погашение основной суммы обязательств по облигациям

-480 450

погашение основной суммы обязательств по аренде

-9 141

-1 828

дивиденды уплаченные

-500 000

-889 294

чистые денежные средства использованные в финансовой деятельности

-1 017 335

-927 658

влияние изменений обменного курса на денежные средства и их эквиваленты

251

чистый прирост / снижение денежных средств и их эквивалентов

-1 643 229

111 730

денежные средства и их эквиваленты на начало периода

2 153 341

1 909 438

денежные средства и их эквиваленты на конец периода

510 112

2 021 419

Currency: RUB
Dimension: тыс
Period length: 3m

thousands RUB

2024 q1

2023 q1

change

Detalization for finance companies ⇓

FinPercentIncome

4 471 540

4 837 444

-7.6%

FinPercentExpense

-29 066

-56 654

FinPercentIncomeNet

4 442 474

4 780 790

-7.1%

FinReserveForCreditLoss

-1 898 178

-1 064 046

FinPercentIncomeNetAfterReserve

2 544 296

3 716 744

-31.5%

FinCommissionIncome

39 894

51 755

-22.9%

FinRevenue

4 482 368

4 832 545

-7.2%

FinCommissionExpense

-109 200

-116 630

FinCommissionIncomeNet

-69 306

-64 875

FinOperationsWithFinancialInstruments

-139

FinOtherOperatingIncomeNet

-90 395

-296 151

FinAdministrativeExpense

-1 790 746

-1 206 001

FinIncomeBeforeTax

593 849

2 149 578

-72.4%

FinIncomeTax

-134 972

-436 559

FinIncomeNet

458 877

1 713 019

-73.2%

Revenue

4 482 368

4 832 545

-7.2%

Net income

458 877

1 713 019

-73.2%

Amortization

16 033

35 760

-55.2%

Dividend

-500 000

-889 294

Operating cashflow

-607 398

1 171 277

-151.9%

Investing net cashflow

-2 053

-5 309

Financial cashflow

100 000

22 800

+338.6%

thousands RUB

2024 q1

change

Total equity

11 876 700

11 917 823

-0.3%

Total assets

13 923 389

15 610 673

-10.8%

FinPortfolioCredit

12 434 154

12 614 938

-1.4%

Прочие параметры (до вычета)

2024 q1

balance

PropertyPlantEquipment

280 376

285 665

-1.9%

longtermIntangibleAssets

30 557

22 756

+34.3%

shorttermLiabilitiesCredit

379 391

882 299

-57.0%

shorttermLiabilitiesLease

212 901

217 768

-2.2%

longtermLiabilitiesOther

338 468

1 311 268

-74.2%

capitalAuthorized

10 000

0.0%

capitalRetainedProfit

11 867 617

11 908 648

-0.3%

cashflow

cashflowPurchaseOfPPE

-2 053

-5 309

cashflowPurchaseOfIntangibleAssets

-16 492

-5 080

cashflowLoansPaid

-127 744

-59 336

netChangeCash

-1 643 229

Enhanced Investments, Inc.
329 South Oyster Bay Road #2085
Plainview, NY 11803
team@eninvs.com

Important disclosures

Performance results were prepared by Enhanced Investments, and have not been compiled, reviewed or audited by an independent accountant. Performance estimates are subject to future adjustment and revision. Investors should be aware that a loss of investment is possible. Account holdings are for illustrative purposes only and are not investment recommendations. Additional information, including (i) the calculation methodology; and (ii) a list showing the contribution of each holding to the portfolio’s performance during the time period will be provided upon request.
All statements made via social media sites sponsored or maintained by Enhanced Investments and its affiliates are for informational purposes only and do not constitute a comprehensive description of Enhanced Investments' investment advisory services.
Certain investments are not suitable for all investors. Before investing, consider your investment objectives and applicable fees. The rate of return on investments can vary widely over time, especially for long term investments. Investment losses are possible, including the potential loss of all amounts invested. Information provided by Enhanced Investments is for informational and general educational purposes only and is not investment or financial advice.

Nothing on this website should be considered an offer, solicitation of an offer, or advice to buy or sell securities.
Past performance is no guarantee of future results. Any historical returns, expected returns [or probability projections] are hypothetical in nature and may not reflect actual future performance.
All the strategies assume investments in equity invstrumenta only and are more relevant for "agressive investment profile". Eastern European flagship strategy assumes using up to 20% leverage of total portfolio. GlobalCommodities and US Growth strategy currently assume no leverage.
Results for the Enhanced Investments strategies as compared to the performance of Illustrative Benchmarks is for informational purposes only. Our investment program does not mirror that of the Illustrative Benchmarks and the volatility may be materially different from the volatility of Illustrative Benchmarks. Reference or comparison to an Illustrative Benchmark does not imply that strategies of Enhanced Investments will be constructed in the same way as the Illustrative Benchmark or achieve returns, volatility, or other results similar to those of the Illustrative Benchmark. The S&P 500 is an unmanaged market capitalization-weighted index of 500 common stocks chosen for market size, liquidity, and industry group representation to represent U.S. equity performance.
Performance results were prepared by Enhanced Investments, and have not been compiled, reviewed or audited by an independent accountant. Performance estimates are subject to future adjustment and revision. Investors should be aware that a loss of investment is possible. Account holdings are for illustrative purposes only and are not investment recommendations. Additional information, including (i) the calculation methodology; and (ii) a list showing the contribution of each holding to the portfolio’s performance during the time period will be provided upon request.
All statements made via social media sites sponsored or maintained by Enhanced Investments and its affiliates are for informational purposes only and do not constitute a comprehensive description of Enhanced Investments' investment advisory services.
Certain investments are not suitable for all investors. Before investing, consider your investment objectives and applicable fees. The rate of return on investments can vary widely over time, especially for long term investments. Investment losses are possible, including the potential loss of all amounts invested. Information provided by Enhanced Investments is for informational and general educational purposes only and is not investment or financial advice.