Enhanced Investments - Financial Portal

Промежуточная консолидированная финансовая отчетность по МСФО или иным международно признанным стандартам

Published: 2024-08-21 (2024 q2)

<<< go to ZAYM company page

Income Statement Balance Statement Cashflow Statement Aggregated

L ( period length )

code

за шесть месяцев,

YQ ( year, quarter )

30 июня 2024 г

30 июня 2023 г

процентные доходы рассчитанные по методу эффективной процентной ставки

2320

9 035 687

9 848 379

процентные расходы

2330

-47 030

-111 849

чистая процентная маржа

23GX

8 988 657

9 736 530

оценочный резерв под кредитные убытки

23FX

-3 037 667

-1 433 128

чистая процентная маржа после создания

----

резерва под кредитные убытки

23EX

5 950 990

8 303 402

комиссионные доходы

23DX

108 215

110 591

комиссионные расходы

23CX

-233 845

-229 684

общие административные расходы

23BX

-3 615 525

-2 792 845

доходы за вычетом расходов от переоценки иностранной валюты

2310

-25

-2 710

прочие операционные доходы и расходы нетто

23AX

-166 455

-434 220

прибыль до налогообложения

2300

2 043 355

4 954 534

F: 2300 = 23EX + 23DX + 23CX + 23BX + 2310 + 23AX

расходы по налогу на прибыль

2410

-382 480

-998 466

прибыль за период

2400

1 660 875

3 956 068

F: 2400 = 2300 + 2410

итого совокупный доход за период

----

1 660 875

3 956 068

прибыль за период причитающаяся

----

1 660 875

3 956 068

- акционерам пао мфк займер

----

1 661 126

3 956 070

- неконтролирующей доле участия

----

-251

-2

прибыль на акцию причитающаяся акционерам пао мфк займер -в российских рублях на акцию

----

16.61

количество акций в обращении -тыс акций

----

100 000

итого совокупный доход за период

----

причитающийся

----

1 660 875

3 956 068

- акционерам пао мфк займер

----

1 661 126

3 956 070

- неконтролирующей доле участия

----

-251

-2

Currency: RUB
Dimension: тыс
Period length: 6m

Q ( quarter )

code

30 июня

31 декабря

Y ( year )

2024 г

2023 г

активы

денежные средства и их эквиваленты

1250

731 673

2 153 341

кредиты клиентам

16AX

12 688 053

12 614 938

основные средства и активы в форме права пользования

1150

305 122

285 665

нематериальные активы

1110

24 982

22 756

прочие активы

16BX

825 786

533 973

итого активы

1600

14 575 616

15 610 673

F: 1600 = 1250 + 16AX + 1150 + 1110 + 16BX

обязательства

кредиты и заемные средства

19AX

119 995

882 299

обязательства по аренде

1460

212 201

217 768

отложенные налоговые обязательства

1420

974 139

1 238 137

резервы

19BX

52 143

43 378

прочие обязательства

19CX

596 440

1 311 268

итого обязательства

1900

1 954 918

3 692 850

F: 1900 = 19AX + 1460 + 1420 + 19BX + 19CX

капитал

акционерный капитал

1310

10 000

нераспределенная прибыль

1370

12 611 774

11 908 648

чистые активы; причитающиеся акционерам пао мфк кзаймер>

130S

12 621 774

11 918 648

F: 130S = 1310 + 1370

неконтролирующая доля участия

130X

-1 076

-825

итого капитал

1300

12 620 698

11 917 823

F: 1300 = 130S + 130X

итого обязательства и капитал

1700

14 575 616

15 610 673

F: 1700 = 1900 + 1300

Currency: RUB
Dimension: тыс

L ( period length )

за шесть месяцев,

YQ ( year, quarter )

30 июня 2024 г

30 июня 2023 г

денежные потоки от операционной деятельности

прибыль за период

1 660 875

3 956 068

корректировки

налоги

382 480

998 466

процентные доходы за вычетом расходов

-8 988 657

-9 736 530

оценочный резерв под кредитные убытки

3 037 667

1 433 128

доход от списания кредитов

-69 309

-34 888

убыток от продажи кредитного портфеля

631 873

829 405

амортизация

30 031

73 795

курсовые разницы нетто

2 710

резервы

8 765

-3 318

денежные потоки использованные в операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах

-3 306 250

-2 481 164

изменение на

- прирост по кредитам клиентам

-2 441 805

-1 969 764

- прирост по прочим активам

-942 326

-572 192

- -снижение / прирост по прочим обязательствам

-747 604

5 724

полученные проценты

7 963 058

8 867 580

уплаченные проценты

-33 693

-176 314

денежные поступления от продажи кредитного портфеля

367 099

359 181

денежные поступления от списанных кредитов

69 309

34 888

уплаченный налог на прибыль

-614 851

-1 068 606

чистые денежные средства полученные от операционной деятельности

312 937

2 999 333

денежные потоки от инвестиционной деятельности

приобретение основных средств

-33 705

-14 804

приобретение нематериальных активов

-18 010

-16 083

займы выданные связанным сторонам

-240 000

поступление денежных средств от погашения займов

связанными сторонами

55 500

157 500

чистые денежные средства полученные от /

-использованные в инвестиционной деятельности

3 785

-113 387

денежные потоки от финансовой деятельности

получение заемных средств

100 000

52 500

погашение заемных средств

-173 000

-27 921

погашение основной суммы обязательств по облигациям

-688 850

-83 250

погашение основной суммы обязательств по аренде

-18 281

-6 094

дивиденды уплаченные

-958 000

-2 097 462

чистые денежные средства использованные в финансовой деятельности

-1 738 131

-2 162 227

влияние изменений обменного курса на денежные средства и их эквиваленты

251

влияние изменений оценочного резерва под кредитные убытки по денежным средствам и их эквивалентам

-259

чистое -снижение / прирост денежных средств и их эквивалентов

-1 421 409

723 719

денежные средства и их эквиваленты на начало периода

2 153 341

1 909 438

денежные средства и их эквиваленты на конец периода

731 673

2 633 408

Currency: RUB
Dimension: тыс
Period length: 6m

Revenue for the reporting quarter is calculated based on deduction of recorded financial history
(completely, the history was found for all previous parts of the year)

(since the start of the year) thousands RUB

2024 q2

2023 q2

change

revenue

9 096 872

9 847 121

-7.6%

net_income

1 660 875

3 956 068

-58.0%

Detalization for finance companies (year to date) ⇓

FinPercentIncome

9 035 687

9 848 379

-8.3%

FinPercentExpense

-47 030

-111 849

FinPercentIncomeNet

8 988 657

9 736 530

-7.7%

FinReserveForCreditLoss

-3 037 667

-1 433 128

FinPercentIncomeNetAfterReserve

5 950 990

8 303 402

-28.3%

FinCommissionIncome

108 215

110 591

-2.1%

FinRevenue

9 096 872

9 847 121

-7.6%

FinCommissionExpense

-233 845

-229 684

FinCommissionIncomeNet

-125 630

-119 093

FinOperationsWithFinancialInstruments

-25

-2 710

FinOtherOperatingIncomeNet

-166 455

-434 220

FinAdministrativeExpense

-3 615 525

-2 792 845

FinIncomeBeforeTax

2 043 355

4 954 534

-58.8%

FinIncomeTax

-382 480

-998 466

FinIncomeNet

1 660 875

3 956 068

-58.0%

FinIncomeNetRegular

1 660 895

3 958 232

-58.0%

FinIncomeNetIrregular

-20

-2 164

amortization

30 031

73 795

-59.3%

dividend

-958 000

-2 097 462

operating_cashflow

312 937

2 999 333

-89.6%

investing_net_cashflow

-33 705

-14 804

financial_cashflow

100 000

52 500

+90.5%

thousands RUB

2024 q2

2023 q2

change

Detalization for finance companies ⇓

FinPercentIncome

4 564 147

5 010 935

-8.9%

4 471 540

4 837 444

FinPercentExpense

-17 964

-55 195

-29 066

-56 654

FinPercentIncomeNet

4 546 183

4 955 740

-8.3%

4 442 474

4 780 790

FinReserveForCreditLoss

-1 139 489

-369 082

-1 898 178

-1 064 046

FinPercentIncomeNetAfterReserve

3 406 694

4 586 658

-25.7%

2 544 296

3 716 744

FinCommissionIncome

68 321

58 836

+16.1%

39 894

51 755

FinRevenue

4 614 504

5 014 576

-8.0%

4 482 368

4 832 545

FinCommissionExpense

-124 645

-113 054

-109 200

-116 630

FinCommissionIncomeNet

-56 324

-54 218

-69 306

-64 875

FinOperationsWithFinancialInstruments

-25

-2 571

-139

FinOtherOperatingIncomeNet

-76 060

-138 069

-90 395

-296 151

FinAdministrativeExpense

-1 824 779

-1 586 844

-1 790 746

-1 206 001

FinIncomeBeforeTax

1 449 506

2 804 956

-48.3%

593 849

2 149 578

FinIncomeTax

-247 508

-561 907

-134 972

-436 559

FinIncomeNet

1 201 998

2 243 049

-46.4%

458 877

1 713 019

FinIncomeNetRegular

830 448

2 245 103

-63.0%

1 713 129

FinIncomeNetIrregular

-10

-2 054

-110

Revenue

4 723 872

5 131 121

-7.9%

4 373 000

4 716 000

Net income

1 201 998

2 243 049

-46.4%

458 877

1 713 019

Amortization

13 998

38 035

-63.2%

16 033

35 760

Dividend

-458 000

-1 208 168

Operating cashflow

920 335

1 828 056

-49.7%

Investing net cashflow

-31 652

-9 495

Financial cashflow

29 700

-100.0%

thousands RUB

2024 q2

change

Total equity

12 620 698

11 917 823

+5.9%

Total assets

14 575 616

15 610 673

-6.6%

FinPortfolioCredit

12 688 053

12 614 938

+0.6%

Прочие параметры (до вычета)

2024 q2

balance

PropertyPlantEquipment

305 122

285 665

+6.8%

longtermIntangibleAssets

24 982

22 756

+9.8%

shorttermLiabilitiesCredit

119 995

882 299

-86.4%

shorttermLiabilitiesLease

212 201

217 768

-2.6%

longtermLiabilitiesOther

596 440

1 311 268

-54.5%

capitalAuthorized

10 000

0.0%

capitalRetainedProfit

12 611 774

11 908 648

+5.9%

cashflow

cashflowPurchaseOfPPE

-33 705

-14 804

cashflowPurchaseOfIntangibleAssets

-18 010

-16 083

cashflowLoansPaid

-173 000

-27 921

cashflowEffectOfExchangeRate

2 710

-99.1%

netChangeCash

-1 421 668

Enhanced Investments, Inc.
329 South Oyster Bay Road #2085
Plainview, NY 11803
team@eninvs.com

Important disclosures

Performance results were prepared by Enhanced Investments, and have not been compiled, reviewed or audited by an independent accountant. Performance estimates are subject to future adjustment and revision. Investors should be aware that a loss of investment is possible. Account holdings are for illustrative purposes only and are not investment recommendations. Additional information, including (i) the calculation methodology; and (ii) a list showing the contribution of each holding to the portfolio’s performance during the time period will be provided upon request.
All statements made via social media sites sponsored or maintained by Enhanced Investments and its affiliates are for informational purposes only and do not constitute a comprehensive description of Enhanced Investments' investment advisory services.
Certain investments are not suitable for all investors. Before investing, consider your investment objectives and applicable fees. The rate of return on investments can vary widely over time, especially for long term investments. Investment losses are possible, including the potential loss of all amounts invested. Information provided by Enhanced Investments is for informational and general educational purposes only and is not investment or financial advice.

Nothing on this website should be considered an offer, solicitation of an offer, or advice to buy or sell securities.
Past performance is no guarantee of future results. Any historical returns, expected returns [or probability projections] are hypothetical in nature and may not reflect actual future performance.
All the strategies assume investments in equity invstrumenta only and are more relevant for "agressive investment profile". Eastern European flagship strategy assumes using up to 20% leverage of total portfolio. GlobalCommodities and US Growth strategy currently assume no leverage.
Results for the Enhanced Investments strategies as compared to the performance of Illustrative Benchmarks is for informational purposes only. Our investment program does not mirror that of the Illustrative Benchmarks and the volatility may be materially different from the volatility of Illustrative Benchmarks. Reference or comparison to an Illustrative Benchmark does not imply that strategies of Enhanced Investments will be constructed in the same way as the Illustrative Benchmark or achieve returns, volatility, or other results similar to those of the Illustrative Benchmark. The S&P 500 is an unmanaged market capitalization-weighted index of 500 common stocks chosen for market size, liquidity, and industry group representation to represent U.S. equity performance.
Performance results were prepared by Enhanced Investments, and have not been compiled, reviewed or audited by an independent accountant. Performance estimates are subject to future adjustment and revision. Investors should be aware that a loss of investment is possible. Account holdings are for illustrative purposes only and are not investment recommendations. Additional information, including (i) the calculation methodology; and (ii) a list showing the contribution of each holding to the portfolio’s performance during the time period will be provided upon request.
All statements made via social media sites sponsored or maintained by Enhanced Investments and its affiliates are for informational purposes only and do not constitute a comprehensive description of Enhanced Investments' investment advisory services.
Certain investments are not suitable for all investors. Before investing, consider your investment objectives and applicable fees. The rate of return on investments can vary widely over time, especially for long term investments. Investment losses are possible, including the potential loss of all amounts invested. Information provided by Enhanced Investments is for informational and general educational purposes only and is not investment or financial advice.