Enhanced Investments - Financial Portal

Промежуточная консолидированная финансовая отчетность по МСФО или иным международно признанным стандартам

Published: 2024-10-24 (2024 q3)

<<< go to ZAYM company page

Income Statement Balance Statement Cashflow Statement Aggregated

L ( period length )

code

за девять месяцев;

YQ ( year, quarter )

30 сентября 2024 г

30 сентября 2023 г

процентные доходы рассчитанные по методу эффективной процентной ставки

2320

13 713 168

14 380 170

процентные расходы

2330

-56 224

-163 411

чистая процентная маржа

23GX

13 656 944

14 216 759

оценочный резерв под кредитные убытки

23FX

-4 411 290

-2 651 041

чистая процентная маржа после создания

----

резерва под кредитные убытки

23EX

9 245 654

11 565 718

комиссионные доходы

23DX

212 487

177 116

комиссионные расходы

23CX

-374 410

-351 813

общие административные расходы

23BX

-5 270 079

-4 159 799

доходы за вычетом расходов от переоценки иностранной валюты

2310

-2 876

-2 710

прочие операционные доходы и расходы нетто

23AX

-167 337

-523 758

прибыль до налогообложения

2300

3 643 439

6 704 754

F: 2300 = 23EX + 23DX + 23CX + 23BX + 2310 + 23AX

расходы по налогу на прибыль

2410

-932 148

-1 468 961

прибыль за период

2400

2 711 291

5 235 793

F: 2400 = 2300 + 2410

итого совокупный доход за период

----

2 711 291

5 235 793

прибыль за период причитающаяся

----

2 711 291

5 235 793

акционерам пао мфк «займер»

----

2 711 613

5 235 819

неконтролирующей доле участия

----

-322

-26

прибыль на акцию причитающаяся акционерам пао мфк кзаймерх в российских рублях на акцию

----

2 712

количество акций в обращении -тыс акций

----

100 000

итого совокупный доход за период

----

причитающийся

----

2 711 291

5 235 793

акционерам пао мфк «займер»

----

2 711 613

5 235 819

неконтролирующей доле участия

----

-322

-26

Currency: RUB
Dimension: тыс
Period length: 9m

Q ( quarter )

code

30 сентября

31 декабря

Y ( year )

2024 г

2023 г

активы

денежные средства и их эквиваленты

1250

1 944 175

2 153 341

кредиты клиентам

16AX

13 072 359

12 614 938

основные средства и активы в форме права пользования

1150

366 272

285 665

нематериальные активы

1110

23 661

22 756

прочие активы

16BX

402 563

533 973

итого активы

1600

15 809 030

15 610 673

F: 1600 = 1250 + 16AX + 1150 + 1110 + 16BX

обязательства

кредиты и заемные средства

19AX

37 844

882 299

обязательства по аренде

1460

209 291

217 768

отложенные налоговые обязательства

1420

1 154 985

1 238 137

резервы

19BX

52 699

43 378

прочие обязательства

19CX

1 885 097

1 311 268

итого обязательства

1900

3 339 916

3 692 850

F: 1900 = 19AX + 1460 + 1420 + 19BX + 19CX

капитал

акционерный капитал

1310

10 000

нераспределенная прибыль

1370

12 460 261

11 908 648

чистые активы; причитающиеся акционерам пао мфк кзаймерх

130S

12 470 261

11 918 648

F: 130S = 1310 + 1370

неконтролирующая доля участия

130X

-1 147

-825

итого капитал

1300

12 469 114

11 917 823

F: 1300 = 130S + 130X

итого обязательства и капитал

1700

15 809 030

15 610 673

F: 1700 = 1900 + 1300

Currency: RUB
Dimension: тыс

L ( period length )

за девять месяцев;

YQ ( year, quarter )

30 сентября 2024 г

30 сентября 2023

денежные потоки от операционной деятельности

прибыль за период

2 711 291

5 235 793

корректировки

налоги

932 148

1 468 961

процентные доходы за вычетом расходов

-13 656 944

-14 216 759

оценочный резерв под кредитные убытки

4 411 290

2 651 041

доход по списанным кредитам

-105 293

-55 806

убыток от продажи кредитного портфеля

717 933

1 100 538

амортизация

45 555

173 623

курсовые разницы; нетто

2 876

2 710

начисление -восстановление резервов

9 321

-6 401

денежные потоки использованные в операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах

-4 931 823

-3 646 300

изменение на

прирост по кредитам клиентам

-3 639 327

-2 856 818

прирост по прочим активам

-537 091

-966 335

-снижение прирост по прочим обязательствам

-662 974

262 605

полученные проценты

11 962 045

13 027 047

уплаченные проценты

-37 389

-424 594

денежные поступления от продажи кредитного портфеля

410 955

519 645

денежные поступления от списанных кредитов

105 293

55 806

уплаченный налог на прибыль

-984 766

-1 879 590

чистые денежные средства; полученные от операционной деятельности

1 684 923

4 091 466

денежные потоки от инвестиционной деятельности

триобретение основных средств

-102 640

-18 071

приобретение нематериальных активов

-24 427

-116 725

займы выданные связанным сторонам

-240 000

поступление денежных средств от погашения займов

связанными сторонами

61 500

188 500

чистые денежные средства использованные в инвестиционной деятельности

-65 567

-186 296

денежные потоки от финансовой деятельности

получение заемных средств

111 000

67 403

погашение заемных средств

-181 500

-138 972

погашение основной суммы обязательств по облигациям

-772 600

погашение основной суммы обязательств по аренде

-27 422

-15 235

дивиденды уплаченные

-958 000

-4 097 461

чистые денежные средства использованные в финансовой деятельности

-1 828 522

-4 184 265

влияние изменений обменного курса на денежные средства и их эквиваленты

251

чистое снижение денежных средств и их эквивалентов

-209 166

-279 095

денежные средства и их эквиваленты на начало периода

2 153 341

1 909 438

денежные средства и их эквиваленты на конец периода

1 944 175

1 630 594

Currency: RUB
Dimension: тыс
Period length: 9m

Revenue for the reporting quarter is calculated based on deduction of recorded financial history
(completely, the history was found for all previous parts of the year)

(since the start of the year) thousands RUB

2024 q3

2023 q3

change

revenue

13 869 431

14 393 875

-3.6%

net_income

2 711 291

5 235 793

-48.2%

Detalization for finance companies (year to date) ⇓

FinPercentIncome

13 713 168

14 380 170

-4.6%

FinPercentExpense

-56 224

-163 411

FinPercentIncomeNet

13 656 944

14 216 759

-3.9%

FinReserveForCreditLoss

4 834 364

8 914 677

-45.8%

FinPercentIncomeNetAfterReserve

18 491 308

23 131 436

-20.1%

FinCommissionIncome

212 487

177 116

+20.0%

FinRevenue

13 869 431

14 393 875

-3.6%

FinCommissionExpense

-374 410

-351 813

FinCommissionIncomeNet

-161 923

-174 697

FinOperationsWithFinancialInstruments

-2 876

-2 710

FinOtherOperatingIncomeNet

-167 337

-523 758

FinAdministrativeExpense

-5 270 079

-4 159 799

FinIncomeBeforeTax

3 643 439

6 704 754

-45.7%

FinIncomeTax

-932 148

-1 468 961

FinIncomeNet

2 711 291

5 235 793

-48.2%

FinIncomeNetRegular

2 713 431

5 237 909

-48.2%

FinIncomeNetIrregular

-2 140

-2 116

amortization

45 555

173 623

-73.8%

dividend

-958 000

-4 097 461

operating_cashflow

1 684 923

4 091 466

-58.8%

thousands RUB

2024 q3

2023 q3

change

Detalization for finance companies ⇓

FinPercentIncome

4 677 481

4 531 791

+3.2%

4 564 147

5 010 935

4 471 540

4 837 444

FinPercentExpense

-9 194

-51 562

-17 964

-55 195

-29 066

-56 654

FinPercentIncomeNet

4 668 287

4 480 229

+4.2%

4 546 183

4 955 740

4 442 474

4 780 790

FinReserveForCreditLoss

7 872 031

10 347 805

-23.9%

-1 139 489

-369 082

-1 898 178

-1 064 046

FinPercentIncomeNetAfterReserve

12 540 318

14 828 034

-15.4%

3 406 694

4 586 658

2 544 296

3 716 744

FinCommissionIncome

104 272

66 525

+56.7%

68 321

58 836

39 894

51 755

FinRevenue

4 772 559

4 546 754

+5.0%

4 614 504

5 014 576

4 482 368

4 832 545

FinCommissionExpense

-140 565

-122 129

-124 645

-113 054

-109 200

-116 630

FinCommissionIncomeNet

-36 293

-55 604

-56 324

-54 218

-69 306

-64 875

FinOperationsWithFinancialInstruments

-2 851

-25

-2 571

-139

FinOtherOperatingIncomeNet

-882

-89 538

-76 060

-138 069

-90 395

-296 151

FinAdministrativeExpense

-1 654 554

-1 366 954

-1 824 779

-1 586 844

-1 790 746

-1 206 001

FinIncomeBeforeTax

1 600 084

1 750 220

-8.6%

1 449 506

2 804 956

593 849

2 149 578

FinIncomeTax

-549 668

-470 495

-247 508

-561 907

-134 972

-436 559

FinIncomeNet

1 050 416

1 279 725

-17.9%

1 201 998

2 243 049

458 877

1 713 019

FinIncomeNetRegular

941 492

1 279 678

-26.4%

830 447

2 245 102

1 713 129

FinIncomeNetIrregular

-1 065

-2 378.7%

-10

-2 053

-110

Revenue

5 006 431

5 014 875

-0.2%

4 490 000

4 663 000

4 373 000

4 716 000

Net income

1 050 416

1 279 725

-17.9%

1 201 998

2 243 049

458 877

1 713 019

Amortization

15 524

99 828

-84.4%

13 998

38 035

16 033

35 760

Dividend

-1 999 999

Operating cashflow

1 371 986

1 092 133

+25.6%

thousands RUB

2024 q3

change

Total equity

12 469 114

11 917 823

+4.6%

Total assets

15 809 030

15 610 673

+1.3%

FinPortfolioCredit

13 072 359

12 614 938

+3.6%

Прочие параметры (до вычета)

2024 q3

balance

PropertyPlantEquipment

366 272

285 665

+28.2%

longtermIntangibleAssets

23 661

22 756

+4.0%

shorttermLiabilitiesCredit

37 844

882 299

-95.7%

shorttermLiabilitiesLease

209 291

217 768

-3.9%

longtermLiabilitiesOther

1 885 097

1 311 268

+43.8%

capitalAuthorized

10 000

0.0%

capitalRetainedProfit

12 460 261

11 908 648

+4.6%

cashflow

cashflowPurchaseOfIntangibleAssets

-24 427

-116 725

cashflowLoansPaid

-181 500

-138 972

cashflowEffectOfExchangeRate

2 876

2 710

+6.1%

netChangeCash

-209 166

Enhanced Investments, Inc.
329 South Oyster Bay Road #2085
Plainview, NY 11803
team@eninvs.com

Important disclosures

Performance results were prepared by Enhanced Investments, and have not been compiled, reviewed or audited by an independent accountant. Performance estimates are subject to future adjustment and revision. Investors should be aware that a loss of investment is possible. Account holdings are for illustrative purposes only and are not investment recommendations. Additional information, including (i) the calculation methodology; and (ii) a list showing the contribution of each holding to the portfolio’s performance during the time period will be provided upon request.
All statements made via social media sites sponsored or maintained by Enhanced Investments and its affiliates are for informational purposes only and do not constitute a comprehensive description of Enhanced Investments' investment advisory services.
Certain investments are not suitable for all investors. Before investing, consider your investment objectives and applicable fees. The rate of return on investments can vary widely over time, especially for long term investments. Investment losses are possible, including the potential loss of all amounts invested. Information provided by Enhanced Investments is for informational and general educational purposes only and is not investment or financial advice.

Nothing on this website should be considered an offer, solicitation of an offer, or advice to buy or sell securities.
Past performance is no guarantee of future results. Any historical returns, expected returns [or probability projections] are hypothetical in nature and may not reflect actual future performance.
All the strategies assume investments in equity invstrumenta only and are more relevant for "agressive investment profile". Eastern European flagship strategy assumes using up to 20% leverage of total portfolio. GlobalCommodities and US Growth strategy currently assume no leverage.
Results for the Enhanced Investments strategies as compared to the performance of Illustrative Benchmarks is for informational purposes only. Our investment program does not mirror that of the Illustrative Benchmarks and the volatility may be materially different from the volatility of Illustrative Benchmarks. Reference or comparison to an Illustrative Benchmark does not imply that strategies of Enhanced Investments will be constructed in the same way as the Illustrative Benchmark or achieve returns, volatility, or other results similar to those of the Illustrative Benchmark. The S&P 500 is an unmanaged market capitalization-weighted index of 500 common stocks chosen for market size, liquidity, and industry group representation to represent U.S. equity performance.
Performance results were prepared by Enhanced Investments, and have not been compiled, reviewed or audited by an independent accountant. Performance estimates are subject to future adjustment and revision. Investors should be aware that a loss of investment is possible. Account holdings are for illustrative purposes only and are not investment recommendations. Additional information, including (i) the calculation methodology; and (ii) a list showing the contribution of each holding to the portfolio’s performance during the time period will be provided upon request.
All statements made via social media sites sponsored or maintained by Enhanced Investments and its affiliates are for informational purposes only and do not constitute a comprehensive description of Enhanced Investments' investment advisory services.
Certain investments are not suitable for all investors. Before investing, consider your investment objectives and applicable fees. The rate of return on investments can vary widely over time, especially for long term investments. Investment losses are possible, including the potential loss of all amounts invested. Information provided by Enhanced Investments is for informational and general educational purposes only and is not investment or financial advice.